Вік директора - фактор підвищеної уваги фінмоніторингу до компанії
НБУ пояснив, чому вік керівника до 20 років насторожує банки під час перевірок.
Керівник компанії віком до 20 років може стати підставою для посиленої перевірки з боку банку в межах фінансового моніторингу. Національний банк розіслав банкам лист із дванадцятьма ознаками, за якими можна виявити компанії-оболонки серед клієнтів-імпортерів. Документ стосується схем "скруток" і "зустрічних потоків", коли фірми підміняють номенклатуру товару в документах, щоб штучно занижувати податки або незаконно повертати ПДВ.
Про це йдеться у відповіді Національного банку України на запит Бізнес Цензора, яка є в розпорядженні редакції. Серед ризикових ознак у листі фігурував і "молодий вік керівника", однак спершу без уточнення, яку саме межу вважати молодою.
Як з'ясувалося з відповіді пресслужби НБУ, банки орієнтуються на керівника "молодого (до 20 років) чи похилого віку (після 75 років)" - таке формулювання містить Положення Національного банку №65.
Названо інші підозрілі ознаки компаній-оболонок
Крім віку керівника, у листі НБУ наведені й інші ознаки фіктивності бізнесу: мінімальний штат і статутний капітал, відсутність власних складів чи транспорту, спільні з іншими фірмами IP-адреси чи бухгалтери, а також часті зміни власників. Лист має рекомендаційний характер, але Нацбанк попередив банки, що враховуватиме вжиті ними заходи під час нагляду.
Скільки компаній і ФОП банки вже віднесли до групи підвищеного ризику за цими ознаками і яка частка таких рішень виявилася помилковою - Бізнес Цензору не відповіли, оскільки Національний банк не веде такої статистики.
Посилено вимоги до фінансового моніторингу в банках
Раніше Інформатор повідомляв, що НБУ розширив список ознак фіктивності бізнесу, за якими банки визначають клієнтів, що потребують посиленої перевірки. Також ми писали про те, чим фінмоніторинг у банках України відрізняється від європейського: в Україні перевірки клієнтів тривалі й супроводжуються активною комунікацією з ними, тоді як у країнах ЄС підхід дещо інший.
Слідкуйте за нами у Telegram
