Стефанішина поскаржилась на фінмоніторинг ПриватБанку, бо не змогла перевести донці грошей на метро
Ексвіцепремʼєрка поскаржилась, що банк тижнями перевіряє навіть перекази дітям на метро
Народний депутат від партії Голос Ольга Стефанішина 11 серпня публічно розповіла, що ПриватБанк тижнями затримує майже кожну її транзакцію карта-на-карту через посилений фінмоніторинг. Подібні скарги на роботу фінмоніторингу ПриватБанку вже лунали й раніше - зокрема, екс-очільник Митниці поскаржився на фінмоніторинг ПриватБанку. За словами Стефанішиної, через тригодинну перевірку її донька не могла отримати гроші навіть на проїзд у метро.
Стефанішина написала на своїй сторінці у Facebook, що не хотіла виносити ситуацію на публіку, але терпіти вже не було сил. Вона додала скриншот переписки з працівницею ПриватБанку, у якій просила допомогти дитині дістатися додому.
"Уже майже тиждень з незрозумілих причин він перевіряє по кілька годин кожнісіньку мою транзакцію, яку я роблю з карти на карту", - написала Ольга Стефанішина у своєму Facebook.
За словами Стефанішиної, перевіркам підлягають насамперед звичні побутові перекази. Вона перелічила, які саме операції банк вважає підозрілими:
- переведення власних коштів із зарплатної карти на власну карту для виплат у тому самому банку;
- переведення власних коштів двом неповнолітнім дітям на картки юніорів, підвʼязані до її рахунку в тому самому банку.
Найгостріше ситуація проявилася, коли донька Стефанішиної три години чекала перерахунку коштів у магазині на Подолі, щоб купити собі річ. Поки транзакцію від мами до дитини перевіряли, дівчина, за словами Стефанішиної, дійшла до нервового зриву й не могла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро.
"Коли чекати вже не було сил, вона не змогла поїхати додому, бо на карті не вистачало грошей на метро, а її мама (тобто я) не могла швидко перерахувати їй навіть 100 гривень, бо ПриватБанк відправив і цю підозрілу транзакцію на фінмоніторинг", - зазначила Ольга Стефанішина.
Ексвіцепремʼєрка припустила два пояснення того, що відбувається: або працівникам банку немає чим зайнятися, або це метод тиску на політично значущих осіб (ПЕП), щоб змусити їх піти з банку. Вона наголосила, що особисто планує змінити банк, і порадила іншим клієнтам зробити це заздалегідь. Стефанішина уточнила, що всі кошти на її рахунку задекларовані, а автентифікацію вона пройшла успішно.
Посилюють контроль за політично значущими особами
Посилений фінмоніторинг стосується насамперед клієнтів зі статусом ПЕП - політично значущих осіб, до яких належать чинні й колишні посадовці та їхні родини. Банки за законом зобовʼязані ретельніше перевіряти їхні операції та підтверджувати джерела коштів, що на практиці нерідко виливається у тривалі затримки навіть дрібних переказів.
Як повідомляв Інформатор, депутат Київради від партії "Голос", екс-голова Державної митної служби Максим Нефьодов публічно поскаржився на процедуру фінансового моніторингу, яку застосував до нього ПриватБанк. За словами посадовця, банк запросив у нього підтвердження джерела походження коштів для звичайної транзакції, хоча гроші вже кілька років лежали на його зарплатному рахунку. Нефьодов зазначив, що вже третій рік отримує зарплату на рахунок у ПриватБанку, і на ці ж кошти купує військові облігації Міністерства фінансів, для яких передбачено спрощений фінансовий моніторинг. Попри це банк запросив у нього джерело походження грошей, які й так перебували на його рахунку в цій же установі.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
