Возраст директора – фактор повышенного внимания финмониторинга к компании
НБУ объяснил, почему возраст руководителя до 20 лет настораживает банки во время проверок.
Руководитель компании в возрасте до 20 лет может стать основанием для усиленной проверки со стороны банка в рамках финансового мониторинга. Национальный банк разослал банкам письмо с двенадцатью признаками, по которым можно выявить компании-оболочки среди клиентов-импортеров. Документ касается схем "сверток" и "встречных потоков", когда фирмы подменяют номенклатуру товара в документах, чтобы искусственно занижать налоги или незаконно возвращать НДС.
Об этом говорится в ответе Национального банка Украины на запрос Бизнес Цензора, имеющейся в распоряжении редакции. Среди рисковых признаков в письме фигурировал и "молодой возраст руководителя", однако сначала без уточнения, какую именно грань считать молодой.
Как выяснилось из ответа пресс-службы НБУ, банки ориентируются на руководителя "молодого (до 20 лет) или пожилого возраста (после 75 лет)" - такая формулировка содержит Положение Национального банка №65.
Названы другие подозрительные признаки компаний-оболочек
Кроме возраста руководителя, в письме НБУ приведены и другие признаки фиктивности бизнеса: минимальный штат и уставный капитал, отсутствие собственных складов или транспорта, общие с другими фирмами IP-адреса или бухгалтера, а также частые смены собственников. Письмо носит рекомендательный характер, но Нацбанк предупредил банки, что будет учитывать принятые ими меры при надзоре.
Сколько компаний и ФЛП банки уже отнесли к группе повышенного риска по этим признакам и какая доля таких решений оказалась ошибочной – Бизнес Цензор не ответили, поскольку Национальный банк не ведет такой статистики.
Ужесточены требования к финансовому мониторингу в банках
Ранее Информатор сообщал, что НБУ расширил список признаков фиктивности бизнеса, по которым банки определяют клиентов, нуждающихся в усиленной проверке. Также мы писали о том, чем финмониторинг в банках Украины отличается от европейского: в Украине проверки клиентов длительные и сопровождаются активной коммуникацией с ними, в то время как в странах ЕС подход несколько иной.
Следите за нами в Telegram
