В Україні посилили фінмоніторинг: що змінилося з 2 лютого, пояснює нардеп
У 2025 році Державна податкова служба, Держфінмоніторинг та Бюро економічної безпеки підписали тристоронній меморандум про співпрацю
З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який посилює контроль за ризиковими операціями та розширює взаємодію між державними органами. Про це повідомила народна депутатка, членкиня парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна.
Вона нагадала, що посилення фінансового контролю відбувалося поетапно. У 2025 році Державна податкова служба, Держфінмоніторинг та Бюро економічної безпеки підписали тристоронній меморандум про співпрацю. Документ передбачав:
- посилення обміну інформацією;
- створення спільних робочих груп;
- координацію дій у протидії фінансовим правопорушенням.
Із лютого 2026 року ці домовленості перейшли в практичну площину. Оновлений порядок формалізує ризик-орієнтований підхід і визначає механізми міжвідомчої взаємодії.
Що змінилося в роботі контролюючих органів
Розширений обмін даними дозволяє:
- швидше виявляти підозрілі фінансові операції;
- підвищити ефективність розслідування фінансових злочинів;
- зменшити кількість схем ухилення від оподаткування;
- посилити контроль за рухом коштів у контексті економічної безпеки.
Які операції можуть потрапити під підвищену увагу
Оновлений підхід передбачає більш комплексний аналіз фінансової діяльності. Зокрема, додатковий контроль можливий у таких випадках:
- Нетипові операції — різке зростання оборотів, складні платіжні схеми можуть призвести до блокування операцій банками.
- Ознаки дроблення бізнесу — дані про пов’язаних ФОП, спільні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть аналізуватися комплексно, а не окремо.
- Ризикові контрагенти — операції з компаніями, які мають ознаки ризиковості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності), можуть стати підставою для додаткових питань.
- Нерезидентські операції — платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, потраплятимуть під глибший аналіз.
- РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення оборотів і податкового навантаження можуть стати тригером для міжвідомчої перевірки.
Як повідомляв Інформатор, якщо фінмоніторинг банку надіслав запит щодо ваших фінансових операцій – не панікуйте. Є чіткий алгоритм підготовки відповіді. Адвокат Богдан Янків називає 4 кроки успішного проходження фінмоніторингу.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
