В Украине ужесточили финмониторинг: что изменилось со 2 февраля, объясняет нардеп
В 2025 году Государственная налоговая служба, Госфинмониторинг и Бюро экономической безопасности подписали трехсторонний меморандум о сотрудничестве
Со 2 февраля 2026 г. в Украине вступил в силу обновленный порядок финансового мониторинга, который усиливает контроль за рисковыми операциями и расширяет взаимодействие между государственными органами. Об этом сообщила народная депутат, член парламентского комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Нина Южанина.
Она напомнила, что усиление финансового контроля происходило поэтапно. В 2025 году Государственная налоговая служба, Госфинмониторинг и Бюро экономической безопасности подписали трехсторонний меморандум о сотрудничестве. Документ предусматривал:
- усиление обмена информацией;
- создание общих рабочих групп;
- координацию действий по противодействию финансовым правонарушениям.
С февраля 2026 г. эти договоренности перешли в практическую плоскость. Обновленный порядок формализует риск-ориентированный подход и определяет механизмы межведомственного взаимодействия.
Что изменилось в работе контролирующих органов
Расширенный обмен данными позволяет:
- быстрее выявлять подозрительные финансовые операции;
- повысить эффективность расследования финансовых преступлений;
- уменьшить количество схем уклонения от налогообложения;
- усилить контроль за движением средств в контексте экономической сохранности.
Какие операции могут попасть под повышенное внимание
Обновленный подход предполагает более комплексный анализ финансовой деятельности. В частности, дополнительный контроль возможен в следующих случаях:
- Нетипичные операции — резкий рост оборотов, сложные платежные схемы могут привести к блокированию операций банками.
- Признаки дробления бизнеса — данные о связанных ФЛП, общих IP-адресах, персонале, торговых точках могут анализироваться комплексно, а не отдельно.
- Рисковые контрагенты — операции с компаниями, имеющими признаки рисковости (отсутствие персонала, активов, реальной деятельности) могут стать основанием для дополнительных вопросов.
- Нерезидентские операции — платежи за границу, особенно в юрисдикции с повышенным риском, будут подвергаться более глубокому анализу.
- РРО, НДС, наличные потоки – нетипичные соотношения оборотов и налоговой нагрузки могут стать триггером для межведомственной проверки.
Как сообщал Информатор, если финмониторинг банка направил запрос о ваших финансовых операциях – не паникуйте. Есть четкий алгоритм подготовки ответа. Адвокат Богдан Янкив называет 4 шага успешного прохождения финмониторинга.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
