Чи може фінмоніторинг банку розірвати відносини з клієнтом без пояснень - позиція Верховного суду
Якщо банк розірвав з вами ділові відносини, але на надав доказів того, що стало причиною прийняття такого рішення, такі дії банку можуть бути оскаржені в судовому порядку
Часто виникають ситуації, коли банк відмовляється продовжувати співпрацю, та розриває ділові відносини вказавши лише формальну причину такого рішення, встановлення «неприйнятно високого ризику клієнта». Часто такі рішення ухвалюються навіть без застосування процедури фінансового моніторингу. Проте, такі дії банків не є законними, та порушують вимоги чинного законодавства. Про це повідомляє юрист Михайло Ортинський.
Згідно з усталеної правової позиції Верховного Суду України (висловленої, зокрема, у постановах від 23.06.2025 у справі №910/10855/24 та від 09.01.2024 у справі №922/1253/23), судам належать досліджувати обґрунтованість мотивів банку у прийнятті рішення про відмову від підтримання ділових відносин та досліджувати докази, якими вони (мотиви) підтверджуються.
“Отже, правова позиція Верховного Суду підтверджує, що при відмові від продовження співпраці, банк не може посилатися лише на загальні положення закону без наведення конкретних і належних доказів наявності у клієнта ознак «неприйнятно високого ризику». Таким чином, випадках розірвання банками ділових відносин, ключовим є не сам факт встановлення «неприйнятно високого ризику», а обґрунтованість мотивів, на підставі яких банк прийняв таке рішення. Тож, якщо банк розірвав з вами ділові відносини, але на надав доказів того, що стало причиною прийняття такого рішення, такі дії банку можуть бути оскаржені в судовому порядку”, - каже Михайло Ортинський.
Як повідомляв Інформатор, із 1 листопада деякі українські банки почали знижувати ліміти на перекази коштів між особами до 50 тис. грн на місяць. Стосуються ці обмеження людей із високим рівнем ризику, або які не можуть підтвердити своїх доходів. Як повідомив фінансовий аналітик Андрій Шевчишин, ці зміни можуть суттєво вплинути на частину українців, які навіть не підозрюють, що входять до "ризикової" групи.
Стежте за нами у Viber
Зараз читають на Інформаторі
