Может ли финмониторинг банка разорвать отношения с клиентом без объяснений – позиция Верховного суда
Если банк разорвал с вами деловые отношения, но не предоставил доказательств того, что стало причиной принятия такого решения, такие действия банка могут быть обжалованы в судебном порядке
Часто возникают ситуации, когда банк отказывается продолжать сотрудничество и разрывает деловые отношения указав лишь формальную причину такого решения, установление «неприемлемо высокого риска клиента». Часто подобные решения принимаются даже без применения процедуры финансового мониторинга. Однако, такие действия банков не законны, и нарушают требования действующего законодательства. Об этом сообщает юрист Михаил Ортинский.
Согласно устоявшейся правовой позиции Верховного Суда Украины (высказанной, в частности, в постановлениях от 23.06.2025 по делу №910/10855/24 и от 09.01.2024 по делу №922/1253/23), судам предстоит исследовать обоснованность решений о подтверждении обоснованности мотивов изучить подтверждения, которыми они (мотивы) подтверждаются.
"Итак, правовая позиция Верховного Суда подтверждает, что при отказе от продолжения сотрудничества, банк не может ссылаться только на общие положения закона без приведения конкретных и надлежащих доказательств наличия у клиента признаков "неприемлемо высокого риска". Таким образом, случаях расторжения банками деловых отношений, ключевым является не сам факт установления" банк принял такое решение. Итак, если банк разорвал с вами деловые отношения, но не предоставил доказательств того, что стало причиной принятия такого решения, такие действия банка могут быть обжалованы в судебном порядке”, - говорит Михаил Ортинский.
Как сообщал Информатор, с 1 ноября некоторые украинские банки начали снижать лимиты на перевод средств между лицами до 50 тыс. грн в месяц. Эти ограничения относятся к людям с высоким уровнем риска или не могут подтвердить свои доходы. Как сообщил финансовый аналитик Андрей Шевчишин, эти изменения могут оказать существенное влияние на часть украинцев, которые даже не подозревают, что входят в "рисковую" группу.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
