Топ-3 операцій, які обов’язково привернуть увагу фінмоніторингу, назвала юристка
Фінансовий моніторинг не такий страшний, якщо вибрати правильну стратегію його проходження
Помітили цікаву річ, що для фінансового моніторингу тепер не достатньо просто розказати про діяльність ФОП, надати підтверджуючі документи і все. Банки детально досліджують бізнес, детально перевіряють надані документи, контрагентів і можуть запитувати за кожну операцію. Юристка Соломія Кобрин називає тригери, які точно потраплять до відділу фінансового моніторингу.
- Призначення платежу просто «Оплата за послуги» - банк хоче конкретики, тому точно буде дізнаватися, які послуги надає ФОП, яким чином здійснюється пошук клієнтів, яка наявна матеріально-технічна база для підприємницької діяльності
- Значна вартість наданих послуг. Наприклад, «Консультація з підбору програмного забезпечення» - 100 000 грн. Окрім того, що банк попросить копію договору, актів приймання-передачі наданих послуг, додатково, банк розпитає про порядок ціноутворення, яким чином формується ціна на надані послуги.
- Надання професійних послуг. Наприклад «консультація лікаря», «юридичний супровід». Банк буде запитувати про наявність профільної освіти. Для підтвердження захоче переглянути копію дипломів чи сертифікатів.
“Памʼятайте, що фінансовий моніторинг не такий страшний, якщо вибрати правильну стратегію його проходження”, - зазначила Соломія Кобрин.
Юрист назвав ознаку, за якою Податкова вираховує дроблення бізнесу
Нещодавно Державна служба фінансового моніторингу України поширила новину про активну роботу з розкриття схем ухилення від податків шляхом «дроблення бізнесу». Деталі справи не розголошуються, лише зазначено, що дроблення бізнесу охоплюють різні сектори економіки - рітейл електроніки, продуктів харчування, одягу, взуття, а також готельно-ресторанний та туристичний бізнес. Юристка Кобрин Соломія пояснила, на яку ознаку звертають увагу податківці.
"В результаті аналізу транзакцій виявлено мільярдні обороти та численні групи ФОПів, задіяних у схемах з метою ухилення від сплати ПДВ і податку на прибуток, а також для виведення готівки. У більшості випадків рахунками ФОПів керували уповноважені особи за довіреностями", - йдеться в повідомленні Державної податкової служби.
“Це ще раз підтверджує, що довіреність для доступу до підприємницького рахунку - це червоний прапорець для усіх субʼєктів моніторингу (банків, податкової). Це пряма ознака, що ФОПом "поділилися" і використовують його для розширення бізнесу. Кожен ФОП - це окремий, незалежний субʼєкт підприємницької діяльності, який працює самостійно і на власний ризик. Видаючи таку довіреність, ФОП свідомо запрошує моніторингу у свою діяльність”, - зазначає Кобрин Соломія.
Вона зазначає, що сам факт існування довіреності та її використання є законним, але це виключення із правил і зазвичай, для вчинення разової дії.
Раніше Інформатор повідомляв, що з 1 серпня 2025 року в Україні запрацював відкритий банкінг, який дозволяє клієнтам банків користуватися послугами фінтех-компаній через API. Однак ця новина не має прямого відношення до посилення фінансового моніторингу, яке відбувається паралельно за іншими причинами. Адвокат Богдан Янків зазначає, що реальні зміни у фінмоніторингу пов’язані з активною політикою Національного банку України щодо штрафування фінансових установ за недотримання вимог протидії відмиванню коштів. Найкращий спосіб уникнути проблем з фінмоніторингом – вести прозору фінансову діяльність, регулярно сплачувати податки та мати офіційні документи про доходи.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
