Фінмоніторинг банку заблокував картку - скільки грошей втратить клієнт
Плата за розрив ділових відносин може сягати 30% від залишку коштів на рахунку — без обмежень за сумою
Протягом останнього року-півтора українські банки почали активно запроваджувати нову плату — комісію за розрив ділових відносин за ініціативою банку. Цей пункт усе частіше з’являється у договорах комплексного банківського обслуговування фізичних осіб.
Коли банк може сам розірвати договір з клієнтом
Банки мають повне право самостійно розірвати договір банківського обслуговування та закрити рахунок клієнта. Це може статися з кількох причин:
- порушення вимог закону про фінансовий моніторинг;
- здійснення сумнівних фінансових операцій;
- потрапляння клієнта або його контрагентів під санкції;
- рішення банку, пов’язане з його комерційною політикою;
- порушення умов договору.
Зазвичай банк зобов’язаний попередити клієнта про припинення обслуговування щонайменше за 30 днів, якщо інше не передбачено договором.
Скільки доведеться заплатити
В екстрених випадках — наприклад, за підозри у злочині чи необхідності блокування рахунку відповідно до закону про фінмоніторинг — блокування може відбутися негайно, а клієнта повідомлять уже після цього.
Якщо розрив ініційований банком, клієнту може бути нарахована значна плата. На відміну від комісії за неактивність (яка зазвичай становить 20−100 грн для гривневого рахунку), плата за розрив ділових відносин може сягати 30% від залишку коштів на рахунку — без обмежень за сумою. Таку практику застосовують, зокрема, А-Банк, Банк Південний і Банк Власний Рахунок.
В інших установах розмір комісії нижчий, проте залишається відчутним. Тому клієнтам варто уникати ситуацій, коли ініціатором розриву стає банк, і ще на етапі укладення договору уточнювати розмір такої комісії.
Як повідомляв Інформатор, із 1 листопада деякі українські банки почали знижувати ліміти на перекази коштів між особами до 50 тис. грн на місяць. Стосуються ці обмеження людей із високим рівнем ризику, або які не можуть підтвердити своїх доходів. Як повідомив фінансовий аналітик Андрій Шевчишин, ці зміни можуть суттєво вплинути на частину українців, які навіть не підозрюють, що входять до "ризикової" групи. Частина українців може навіть не підозрювати, що вони відносяться до ризикової категорії.
Стежте за нами у Viber
Зараз читають на Інформаторі
