Топ-3 признаков, которые обязательно привлекут внимание финмониторинга, назвала юристка
Финансовый мониторинг не так страшен, если выбрать правильную стратегию его прохождения
Заметили интересную вещь, что для финансового мониторинга теперь недостаточно просто рассказать о деятельности ФЛП, предоставить подтверждающие документы и все. Банки подробно исследуют бизнес, подробно проверяют предоставленные документы, контрагентов и могут спрашивать за каждую операцию. Юристка Саломея Кобрин называет триггеры, которые точно попадут в отдел финансового мониторинга.
- Назначение платежа просто «Оплата за услуги» - банк хочет конкретики, поэтому точно будет узнавать, какие услуги предоставляет ФЛП, каким образом осуществляется поиск клиентов, какова материально-техническая база для предпринимательской деятельности.
- Значительная стоимость предоставленных услуг. Например, «Консультация по подбору программного обеспечения» – 100 000 грн. Кроме того, что банк попросит копию договора, актов приемки-передачи предоставленных услуг, дополнительно, банк расспросит о порядке ценообразования, каким образом формируется цена на предоставленные услуги.
- Предоставление профессиональных услуг. Например, «консультация врача», «юридическое сопровождение». Банк будет запрашивать наличие профильного образования. Для подтверждения захочет посмотреть копию дипломов или сертификатов.
"Помните, что финансовый мониторинг не так страшен, если выбрать правильную стратегию его прохождения", - отметила Кобрин.
Юрист назвал признак, по которому Налоговая вычисляет дробление бизнеса
Недавно Государственная служба финансового мониторинга Украины распространила новость об активной работе по раскрытию схем уклонения от налогов путем «дробления бизнеса». Детали дела не разглашаются, лишь отмечено, что дробления бизнеса охватывают разные сектора экономики - ритейл электроники, продуктов питания, одежды, обуви, а также гостинично-ресторанный и туристический бизнес. Юристка Кобрин Соломия объяснила, на какой признак обращают внимание налоговики.
"В результате анализа транзакций выявлены миллиардные обороты и многочисленные группы ФЛП, задействованных в схемах с целью уклонения от уплаты НДС и налога на прибыль, а также для вывода наличных денег. В большинстве случаев счетами ФЛП руководили уполномоченные лица по доверенностям ", - говорится в сообщении Государственной налоговой службы.
"Это еще раз подтверждает, что доверенность для доступа к предпринимательскому счету - это красный флажок для всех субъектов мониторинга (банков, налоговой). Это прямой признак, что ФЛПом "поделились" и используют его для расширения бизнеса. Каждый ФЛП - это отдельный, независимый субъект в предпринимательской деятельности, который работает самостоятельно, работает самостоятельно. сознательно приглашает мониторинг в свою деятельность”, - отмечает Кобрин Соломия.
Она отмечает, что сам факт существования доверенности и ее использования является законным, но это исключение из правил и обычно для совершения разового действия.
Ранее Информатор сообщал, что с 1 августа 2025 года в Украине заработал открытый банкинг, позволяющий клиентам банков пользоваться услугами финтех-компаний через API. Однако эта новость не имеет прямого отношения к усилению финансового мониторинга, которое происходит параллельно другим причинам. Адвокат Богдан Янкив отмечает, что реальные изменения в финмониторинге связаны с активной политикой Национального банка по штрафованию финансовых учреждений за несоблюдение требований противодействия отмыванию средств. Лучший способ избежать проблем с финмониторингом – вести прозрачную финансовую деятельность, регулярно платить налоги и иметь официальные документы о доходах.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
