Українців із рахунками в ЄС перевірятимуть за єдиними стандартами — до чого готуватися
AMLA передав Єврокомісії проєкт стандартів перевірки клієнтів банків, які торкнуться й українців
Українці, які мають рахунки у банках Європейського Союзу, незабаром проходитимуть перевірку особи та фінансових даних за однаковими правилами в усіх країнах об'єднання. Європейський орган із протидії відмиванню коштів AMLA оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів. Зміни зачеплять не лише фізичних осіб, а й українські банки, що входять до складу європейських банківських груп. Запровадять нові правила поступово, з переходом на оновлені стандарти перевірки вже чинних клієнтів залежно від рівня ризику.
Європейський орган із протидії відмиванню коштів AMLA оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів і передав його на розгляд Єврокомісії для ухвалення. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк у своєму Telegram-каналі. За її словами, для українців із рахунками в ЄС це означатиме однакові вимоги до перевірки особи та клієнтських даних у всіх 27 країнах об'єднання.
Зміни також матимуть значення для українських банків, які входять до складу європейських груп, через групові процедури фінансового моніторингу. Банки та інші фінустанови зобов'язані з'ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, фіксувати всі задекларовані громадянства та верифікувати щонайменше одне з них. Окрему увагу в документі приділено санкційним перевіркам. Передбачено:
- перевірку імен в оригінальному алфавіті та/або латинській транслітерації;
- врахування псевдонімів і адрес криптогаманців;
- повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.
Для українських імен це може означати перевірку й кирилицею, хоча обов'язкового використання обох алфавітів проєкт не встановлює. Крім того, документ деталізує перевірку віртуальних IBAN-номерів, прив'язаних до основного рахунку: банкам доведеться встановлювати як користувача такого номера, так і рахунок, до якого він прив'язаний.
Нові вимоги застосовуватимуть через шість місяців після набрання чинності документом, а дані вже наявних клієнтів оновлюватимуть поступово, з урахуванням рівня їхнього ризику.
Як це вплине на українців за кордоном
Посилений фінмоніторинг у банках ЄС додається до вже чинних обмежень, з якими українці стикаються під час використання карток і рахунків за кордоном. Для мандрівників і біженців це означає, що точність особистих даних у банківській системі стає ще важливішою - розбіжності в написанні імені чи неповна інформація про громадянство можуть призвести до додаткових перевірок або затримки операцій.
Водночас самі ліміти на операції з українськими картками та рахунками залишаються окремим питанням, яке регулює Національний банк України, а не європейські органи фінмоніторингу. Тому власникам карток варто стежити за обома напрямами регулювання - і європейськими вимогами до перевірки клієнтів, і чинними українськими обмеженнями на перекази та зняття готівки.
Раніше Інформатор повідомляв, які саме ліміти діють для українських карток за кордоном у 2026 році - зокрема, скільки гривень на тиждень можна витратити з гривневої картки і які обмеження діють на перекази з валютного рахунку на картку іноземного банку. Також ми писали про найпоширеніші помилки українців під час безготівкових розрахунків у ЄС, через які мандрівники втрачають гроші на конвертації або стикаються з блокуванням карток у поїздках.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
