Украинцев со счетами в ЕС будут проверять по единым стандартам — к чему готовиться
AMLA передал Еврокомиссии проект стандартов проверки клиентов коснувшихся и украинцев банков
Украинцы, имеющие счета в банках Европейского Союза, скоро будут проходить проверку личности и финансовых данных по одинаковым правилам во всех странах объединения. Европейский орган по противодействию отмыванию средств AMLA обнародовал финальный проект технических стандартов. Изменения коснутся не только физических лиц, но и украинских банков, входящих в состав европейских банковских групп. Внедрят новые правила постепенно, с переходом на обновленные стандарты проверки уже действующих клиентов в зависимости от уровня риска.
Европейский орган по противодействию отмыванию средств AMLA обнародовал финальный проект технических стандартов и передал его на рассмотрение Еврокомиссии по принятию. Об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк в своем Telegram-канале. По ее словам, для украинцев со счетами в ЕС это будет означать равные требования к проверке личности и клиентских данных во всех 27 странах объединения.
Изменения также будут иметь значение для украинских банков, входящих в состав европейских групп, из-за групповых процедур финансового мониторинга. Банки и другие финучреждения обязаны выяснять, есть ли у клиента несколько гражданств, фиксировать все задекларированные гражданства и верифицировать по меньшей мере одно из них. Отдельное внимание в документе уделено санкционным проверкам. Предусмотрено:
- проверку имен в оригинальном алфавите и/или латинской транслитерации;
- учет псевдонимов и адресов криптокошельков;
- повторная проверка после обновления санкционных списков или изменения данных клиента.
Для украинских имен это может означать проверку и кириллицей, хотя обязательное использование обоих алфавитов проект не устанавливает. Кроме того, документ детализирует проверку виртуальных IBAN-номеров, привязанных к основному счету: банкам придется устанавливать как пользователя такого номера, так и счет, к которому он привязан.
Новые требования будут применяться через шесть месяцев после вступления в силу документа, а данные уже имеющихся клиентов будут обновлять постепенно, с учетом уровня их риска.
Как это повлияет на украинцев за границей
Усиленный финмониторинг в банках ЕС добавляется к уже существующим ограничениям, с которыми украинцы сталкиваются при использовании карт и счетов за рубежом. Для путешественников и беженцев это означает, что точность личных данных в банковской системе становится еще более важной – разногласия в написании имени или неполная информация о гражданстве могут привести к дополнительным проверкам или задержке операций.
В то же время, сами лимиты на операции с украинскими карточками и счетами остаются отдельным вопросом, который регулирует Национальный банк Украины, а не европейские органы финмониторинга. Поэтому владельцам карт следует следить за обоими направлениями регулирования - и европейскими требованиями к проверке клиентов, и действующими украинскими ограничениями на переводы и снятие наличных.
Ранее Информатор сообщал, какие именно лимиты действуют для украинских карт за рубежом в 2026 году - в частности, сколько гривен в неделю можно потратить с гривневой карты и какие ограничения действуют на переводы с валютного счета на карту иностранного банка. Также мы писали о самых распространенных ошибках украинцев во время безналичных расчетов в ЕС, из-за которых путешественники теряют деньги на конвертации или сталкиваются с блокировкой карт в поездках.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
