Щоб не заблокували картку: ПриватБанк дав пораду волонтерам та тим, хто отримує допомогу на власний рахунок
Якщо починаєте збирати кошти на картку, варто повідомити банк щоб не потрапити під обмеження переказів
Під час війни багато українців займаються волонтерством. Люди, що втратили майно чи близьких людей, отримують допомогу небайдужих на свої особисті картки. Інколи банки блокують такі рахунки за підозрою у шахрайстві. Інформатор запитав у прес-служби ПриватБанку, що робити, щоб уникнути таких прикрих непорозумінь. Ось що нам відповіли.
“Якщо починаєте збирати кошти на картку, варто повідомити банк щоб не потрапити під обмеження переказів на 150 тис. грн, впроваджені НБУ з кінця жовтня, та підтверджені меморандумом банків з 1 лютого. Волонтерам варто звернутися в банк, надати необхідні документи та отримати статус волонтера, щоб не було ніяких обмежень чи перевірок щодо потенційного відмивання коштів”, - зазначили в ПриватБанку.
Обмеження щодо карткових переказів фізосіб
1 жовтня, в Україні запрацювало обмеження щодо p2p-переказів між рахунками фізосіб. Таким чином НБУ хоче зупинити практику приховування фіктивних платежів. Тепер фізособа може перевести з картки на картку не більше ніж 150 тис. грн на місяць в одному банку. Кожен банк в Україні підсумовує для кожної фізособи всі її перекази приватним особам за всіма її рахунками — гривня/інвалюта, немає значення. Щойно операції вийдуть на цей рівень, наступні проводки в рамках p2p-переказів (за номером картки платіжної системи, що вибитий на пластиці) будуть автоматично заблоковані. Наразі обходити це обмеження теоретично можна, відкривши рахунки в різних банках. Наразі НБУ планує заходи, щоб заткнути ці шпарини.
Наразі такий ліміт не застосовуватиметься для людей, чий щомісячний офіційний дохід перевищує встановлене обмеження. Також під обмеження не підпадають волонтери, які відповідають певним критеріям:
- фізична особа офіційно зареєстрована як волонтер;
- проведення волонтерських зборів є типовою діяльністю за рахунками фізичної особи-користувача в надавачі платіжних послуг;
- фізична особа подала листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду щодо співпраці в межах організації збору коштів;
- фізична особа надала інформацію щодо запланованих суми та строків збору коштів із зазначенням мети такого збору та подальшого використання зібраних коштів;
- інформація з відкритих джерел, соціальних мереж та Інтернету підтверджує здійснення фізичною особою-користувачем волонтерської діяльності та мету волонтерських зборів;
- операції за реквізитами IBAN.
Топменеджери НБУ пояснюють обмеження боротьбою із «дропами». Це схема, в якій шахраї використовують велику кількість банківських карток, щоб приховувати фіктивні платежі, які використовуються у сірому чи чорному бізнесі. Їхній обсяг Нацбанк оцінює у 200 млрд грн на рік, а середню суму подібних операцій через одну картку-«дропа» — у 2−2,5 млн грн.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб не пропустити важливих новин. Підписатися на канал у Viber можна тут.
Зараз читають на Інформаторі
