Чтобы не заблокировали карту: ПриватБанк дал совет волонтерам и тем, кто получает помощь на собственный счет
Если начинаете собирать средства на карточку, следует сообщить банку, чтобы не попасть под ограничение переводов
Во время войны многие украинцы занимаются волонтерством. Люди, потерявшие имущество или близких, получают помощь неравнодушных на свои личные карточки. Иногда банки блокируют такие счета по подозрению в мошенничестве. Информатор спросил у пресс-службы ПриватБанка, что делать во избежание таких досадных недоразумений. Вот что ответили.
“Если начинаете собирать средства на карту, стоит сообщить банку, чтобы не попасть под ограничение переводов на 150 тыс. грн, введенные НБУ с конца октября, и подтвержденные меморандумом банков с 1 февраля. Волонтерам следует обратиться в банк, предоставить необходимые документы и получить статус волонтера, чтобы не было никаких ограничений или проверок потенциального отмывания средств”, - отметили в ПриватБанке.
Ограничения по карточным переводам физлиц
1 октября, в Украине заработало ограничение по p2p-переводам между счетами физлиц. Таким образом, НБУ хочет остановить практику сокрытия фиктивных платежей. Теперь физлицо может перевести с карты на карту не более 150 тыс. грн в месяц в одном банке. Каждый банк в Украине суммирует для каждого физлица все его переводы частным лицам по всем его счетам — гривна/инвалюта, не имеет значения. Как только операции выйдут на этот уровень, следующие проводки в рамках p2p-переводов (по номеру карты платежной системы, выбитой на пластике) будут автоматически заблокированы. Обходить это ограничение теоретически можно, открыв счета в разных банках. Пока НБУ планирует меры, чтобы заткнуть эти щели.
Пока такой лимит не будет применяться для людей, чей ежемесячный официальный доход превышает установленное ограничение. Также под ограничения не подпадают волонтеры, отвечающие определенным критериям:
- физическое лицо официально зарегистрировано как волонтер;
- проведение волонтерских сборов является типичной деятельностью по счетам физического лица-пользователя в предоставлении платежных услуг;
- физическое лицо подала письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда по сотрудничеству в рамках организации сбора средств;
- физическое лицо предоставило информацию о планируемых суммах и сроках сбора средств с указанием цели такого сбора и последующего использования собранных средств;
- информация из открытых источников, социальных сетей и Интернета подтверждает осуществление физическим лицом-пользователем волонтерской деятельности и цель волонтерского собрания;
- операции по реквизитам IBAN.
Топменеджеры НБУ объясняют ограничение борьбой с «дропами». Это схема, в которой мошенники используют большое количество банковских карт, чтобы скрывать фиктивные платежи, используемые в сером или черном бизнесе. Их объем Нацбанк оценивает в 200 млрд грн в год, а среднюю сумму подобных операций через одну карту-«дропа» - в 2-2,5 млн грн.
Подписывайтесь на нашу Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
Сейчас читают на Информаторе
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Что делать, если водитель отказывает в льготной перевозке в общественном транспорте, объяснили в Укртрансбезопасности
- Налоги можно вернуть — ГНС дает советы
- В НБУ рассказали, как бизнесу сэкономить на комиссии во время принятия безналичной оплаты за товары
- Перевыпуск SIM-карты – как защититься от популярной схемы мошенничества
