НБУ наклав мільйонні штрафи на банк ТРАСТ-КАПІТАЛ та фінкомпанії
Регулятор оштрафував фінустанови за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства у вересні.
Національний банк України у вересні 2026 року застосував заходи впливу до банку та восьми небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання. Найбільший НБУ наклав штраф на АТ "Банк Траст-Капітал" - понад 20 мільйонів гривень. Загалом під санкції регулятора потрапили дев'ять фінустанов, частину з яких покарали грошовими штрафами, а частину - письмовими застереженнями.
Найбільше покарання отримав АТ "Банк Траст-Капітал" - штраф у розмірі 20 500 000 гривень. Банк оштрафували за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів з високим рівнем ризику та несвоєчасне надання НБУ документів, необхідних для нагляду у сфері фінмоніторингу. Крім штрафу, установа отримала письмове застереження за недоліки у внутрішніх документах з питань протидії відмиванню коштів.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф наклали на ТОВ "Профітгід" - 10 470 000 гривень за неналежну організацію первинного фінансового моніторингу. Регулятор також зафіксував у компанії порушення управління ризиками, повʼязаними з дистанційними фінансовими продуктами, та недоліки у перевірці нових і наявних клієнтів. Додатково установі винесли письмове застереження за недостовірні дані в анкетах клієнтів і порушення порядку подання статистичної звітності.
Решту фінансових компаній оштрафували на менші суми:
- ТОВ "ФК "Альянс Капітал Груп" - 935 000 гривень за порушення у сфері ПВК/ФТ та 17 000 гривень за помилки у звітності про валютні операції;
- ТОВ "ФК "Синергія" - 595 000 гривень за неналежну перевірку клієнтів та недоліки в оцінці ризиків;
- ТОВ "ФК "Голдана Плюс" - 255 000 гривень за цілий комплекс порушень, зокрема недотримання строків зберігання документів і порядку подання звітності.
Ще три установи - "ФК "МІА Груп", ТОВ "ФК Партнер" та ТОВ "Рендл Консалтинг" - отримали письмові застереження без штрафів за неподання до Національного банку звітності з питань фінмоніторингу у визначений строк.
Чому регулятор посилив контроль за фінмоніторингом
Національний банк системно перевіряє банки та небанківські фінансові установи на дотримання вимог закону про запобігання легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення. Порушення, які найчастіше фіксує регулятор, стосуються неналежної перевірки клієнтів, відсутності ризик-орієнтованого підходу та несвоєчасного чи неповного надання звітності на запити НБУ.
Такі заходи впливу - штрафи та письмові застереження - покликані змусити фінустанови посилити внутрішній контроль і запобігти використанню фінансової системи для незаконних операцій. Для великих порушень, як у випадку з банком Траст-Капітал, суми штрафів обчислюються десятками мільйонів гривень.
Раніше Інформатор повідомляв, що НБУ оштрафував iPay на 16,5 млн грн за аналогічні порушення вимог фінансового моніторингу. Також ми писали, що Верховний Суд підтвердив багатомільйонний штраф для фінкомпанії "Укрфінстандарт" за порушення у цій же сфері. Крім того, Інформатор писав, що НБУ оштрафував на мільйони банки ПУМБ, Укрсиббанк та Таскомбанк за аналогічні порушення правил фінмоніторингу.
Слідкуйте за нами у Telegram
