Верховний Суд підтвердив багатомільйонний штраф НБУ для фінкомпанії УКРФІНСТАНДАРТ за порушення фінмоніторингу
Касаційний суд скасував рішення двох нижчих інстанцій і визнав правомірним штраф регулятора для небанківської фінустанови
Верховний Суд остаточно підтвердив законність штрафу Національного банку до фінансової компанії "УКРФІНСТАНДАРТ" - понад 14,6 млн грн за грубі порушення у сфері протидії відмиванню грошей. НБУ та вимоги фінмоніторингу залишаються постійним джерелом напруги між регулятором і фінустановами. Постанова від 28 травня 2026 року є остаточною і оскарженню не підлягає. Компанія штраф досі не сплатила - справу передано до виконавчої служби.
Касаційний адміністративний суд у складі Верховного Суду скасував рішення одразу двох нижчих інстанцій - Київського окружного адміністративного суду та Шостого апеляційного адміністративного суду, які раніше стали на бік компанії. Про це повідомляє Національний банк України. Зараз компанія змінила назву і тепер зареєстрована як ТОВ "АВТО УКР БІЛС".
Штраф у розмірі 14 600 100 грн НБУ наклав ще в березні 2023 року. Підставою стало невиконання компанією обов'язку належно організувати первинний фінансовий моніторинг. Регулятор зафіксував цілу низку порушень:
- компанія не розробляла, не впроваджувала та не оновлювала внутрішні документи з питань протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму;
- у внутрішніх документах були відсутні процедури, достатні для ефективного управління ризиками;
- установа не проводила оцінку і переоцінку ризиків, притаманних її діяльності, та не документувала їхні результати;
- компанія не підтримувала в актуальному стані власний ризик-профіль суб'єкта первинного фінансового моніторингу;
- не здійснювалося управління ризиками від нових інформаційних продуктів і технологій, зокрема тих, що дозволяють проводити фінансові операції без прямого контакту з клієнтом.
Як стягнули штраф із компанії
ТОВ "УКРФІНСТАНДАРТ" штраф добровільно не сплатило. Національний банк передав рішення про накладення стягнення до органів державної виконавчої служби для примусового виконання. Згідно із законом про протидію відмиванню доходів, усі штрафи, передбачені цим законом, зараховуються до державного бюджету.
Судова тяганина тривала понад два роки. Спочатку Київський окружний адміністративний суд у червні 2024 року скасував рішення НБУ. У листопаді 2024 року Шостий апеляційний адміністративний суд це рішення підтримав. Верховний Суд поставив крапку - обидва рішення скасовано, позиція регулятора визнана правомірною.
Що варто знати про фінмоніторинг в Україні
Верховна Рада розглядає законопроєкт про посилення фінмоніторингу для клієнтів фінансових установ. Документ передбачає розширення переліку підстав, за якими банки та інші фінустанови матимуть право вимагати додаткові документи від клієнтів. Ухвалення закону суттєво підвищить вимоги до прозорості фінансових операцій.
Фінансовий моніторинг залишається однією з найбільш конфліктних сфер між українськими банками та їхніми клієнтами. За статистикою НБУ, скарги на фінмоніторинг у банках стабільно посідають провідне місце у загальній статистиці звернень до регулятора. Це свідчить про те, що фінустанови ще не забезпечили належний баланс між виконанням вимог закону та якістю обслуговування клієнтів.
Слідкуйте за нами у Telegram
