Фінмоніторинг застав у справах НАБУ проходять через кредитні ліміти банківських карток - нардеп розкрила схему
Нардепка розповіла про нову практику внесення застав у корупційних справах через банківські кредитки.
Застави у кримінальних провадженнях НАБУ дедалі частіше вносять не готівкою чи переказом, а за рахунок кредитних лімітів на платіжних картках фізичних осіб у комерційних банках. Про це 8 жовтня написала народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк, яка назвала таку практику новим явищем у сфері фінмоніторингу. Депутатка вважає, що новий спосіб оплати застав через кредитні лінії може стати хорошою практикою для майбутніх проваджень.
За словами нардепки, банки, відкриваючи клієнту кредитну лінію, фактично вже володіють повною інформацією про його фінансову поведінку та походження коштів. Вона зазначила, що деякі банки відкривають кредитні ліміти на поточних картках навіть до 500 тисяч гривень, залежно від строку обслуговування клієнта та його офіційних доходів.
"Перед відкриттям таких кредитних ліній клієнт проходить не тільки ретельний фінмоніторинг, а й значно глибше дослідження його фінансової поведінки. А якщо вже відкрили - значить клієнт надійний і має історію стосунків з банком", - написала народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк у своєму Telegram-каналі.
Депутатка підсумувала, що тепер комерційні банки фактично самі почали фінансувати застави у кримінальних справах - і ще й заробляють на цьому відсотки. За її словами, таку модель забезпечують кілька факторів:
- банк заздалегідь знає джерело доходів клієнта;
- клієнт проходить поглиблену перевірку ще до відкриття кредитного ліміту;
- кошти на погашення кредиту також прозорі для фінустанови;
- банк отримує прибуток у вигляді відсотків за користування лімітом.
Чому фінмоніторинг застав став гострою темою
Останніми роками перевірка операцій політично значущих осіб і фігурантів корупційних справ неодноразово ставала причиною затримок або відмов у проведенні платежів. Саме через надмірно обережний підхід банків частина застав у гучних провадженнях НАБУ й САП місяцями залишалася невнесеною, попри рішення судів.
Національний банк у відповідь на скарги про надмірні обмеження неодноразово коригував правила роботи з такими клієнтами, намагаючись знайти баланс між контролем за відмиванням коштів і доступом політиків та посадовців до звичайних банківських послуг.
Раніше Інформатор повідомляв, що Нацбанк офіційно звернувся до банків із рекомендацією не підходити формально до обслуговування політично значущих осіб і не відносити їх автоматично до клієнтів із високим ризиком.
Також ми писали, що Нацбанк послабив контроль за фінансами українських політиків, піднявши ліміт операцій за їхніми рахунками до 400 тисяч гривень на місяць.
Крім того, Інформатор писав, що фігуранти корупційних справ НАБУ сплатили понад 2 мільярди гривень застав за 2025-2026 роки, причому частина сум досі не внесена через складнощі з проходженням платежів.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
