НБУ оштрафував на мільйони банки ПУМБ, Укрсиббанк та Таксомбанк за порушення правил фінмоніторингу
Нацбанк у червні 2026 року покарав чотири банки та ломбард на понад 14,7 млн грн за порушення фінансового нагляду
Національний банк України у червні 2026 року покарав чотири банки та один ломбард за порушення вимог фінансового моніторингу і валютного законодавства. Раніше Верховний суд підтвердив багатомільйонний штраф НБУ для іншої фінансової компанії - УКРФІНСТАНДАРТ - за аналогічні порушення. Найбільший штраф цього разу отримав ПУМБ - 10 мільйонів гривень. Ломбард "Ай Ломбард" сплатить понад 4,1 мільйона гривень у вигляді кількох санкцій одночасно.
Заходи впливу до п'яти учасників ринку застосовано за різними підставами, як зазначає Національний банк України. Регулятор зафіксував порушення у сферах належної перевірки клієнтів, ризик-орієнтованого підходу, своєчасності повідомлень про порогові операції та дотримання валютного законодавства.
Санкції розподілились таким чином:
- АТ "ПУМБ" - штраф 10 000 000 грн та письмове застереження. Банк неналежно перевіряв клієнтів, зокрема тих, кінцевими бенефіціарами яких є громадяни держави-агресора. Також ПУМБ несвоєчасно повідомляв про порогові фінансові операції та не розривав відносини з клієнтами, які відмовлялися надавати необхідні документи.
- АТ "Укрсиббанк" - штраф 400 000 грн за неналежне оформлення внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу та невжиття окремих обов'язкових заходів у встановлені строки.
- АТ "ТАСКОМБАНК" - штраф 200 000 грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу в роботі з клієнтами.
- АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" - письмове застереження за неналежну перевірку існуючого клієнта.
- ТОВ "Ай Ломбард" - штраф 4 096 000 грн за незабезпечення належного первинного фінансового моніторингу, штраф 100 000 грн за порушення валютного законодавства та два письмові застереження. Зокрема, ломбард проводив валютно-обмінні операції без відповідної ліцензії НБУ та не здійснював інкасацію валютних залишків у касах.
Чому НБУ посилив тиск на фінансовий ринок
Серед виявлених порушень особливо виділяється ситуація з ПУМБ - банк не застосовував посилені заходи перевірки щодо клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин. Окрема претензія стосується клієнтів, кінцевими власниками яких є громадяни держави, що здійснює збройну агресію проти України. Це порушення прямо пов'язане з вимогами антивоєнного комплаєнсу, який НБУ посилив після 2022 року.
"Ай Ломбард" зафіксував найширший спектр порушень серед усіх покараних установ. Ломбард не лише ігнорував вимоги фінансового моніторингу, а й здійснював валютні операції без ліцензії - надавав та отримував кредити від фізичних осіб-нерезидентів у національній валюті без необхідного дозволу регулятора. Загалом сумарні штрафні санкції проти п'яти установ у червні 2026 року склали понад 14,7 млн гривень.
Фінансовий нагляд охопив дедалі більше учасників ринку
НБУ системно розширює охоплення фінансового нагляду. На початку липня 2026 року регулятор зафіксував схеми приховування доходів у страхових компаніях та фінмоніторингу і надав галузі рекомендації щодо усунення виявлених порушень. Це свідчить про те, що перевірки виходять за межі банківського сектору і охоплюють небанківські фінансові установи.
Посилення контролю торкається і малого бізнесу. Раніше НБУ оприлюднив роз'яснення щодо того, як вимоги фінансового моніторингу стосуються ФОПів - зокрема, хто потрапляє до зони підвищеної уваги та які операції можуть викликати запити від банків. Регулятор виявляє підприємців, які отримують платежі без належного оподаткування, та тих, хто проводить операції з ознаками легалізації доходів.
Слідкуйте за нами у Telegram
