НБУ наложил миллионные штрафы на банк ТРАСТ-КАПИТАЛ и финкомпании
Регулятор оштрафовал финучреждения за нарушение финмониторинга и валютного законодательства в сентябре.
Национальный банк Украины в сентябре 2026 года применил меры влияния к банку и восьми небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного регулирования. Крупнейший НБУ наложил штраф на АО "Банк Траст-Капитал" – более 20 миллионов гривен. В общей сложности под санкции регулятора попали девять финучреждений, часть из которых наказали денежными штрафами, а часть - письменными оговорками.
Наибольшее наказание получило АО "Банк Траст-Капитал" – штраф в размере 20 500 000 гривен. Банк оштрафовали за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, недостаточную проверку клиентов с высоким уровнем риска и несвоевременное предоставление НБУ документов, необходимых для надзора в сфере финмониторинга. Кроме штрафа, учреждение получило письменную оговорку за недостатки во внутренних документах по противодействию отмыванию средств.
Среди небанковских финансовых учреждений наибольший штраф наложили на ООО "Профитгид" – 10,47 млн гривен за ненадлежащую организацию первичного финансового мониторинга. Регулятор также зафиксировал у компании нарушение управления рисками, связанными с дистанционными финансовыми продуктами, и недостатки в проверке новых и имеющихся клиентов. Дополнительно учреждению вынесли письменную оговорку за недостоверные данные в анкетах клиентов и нарушение порядка представления статистической отчетности.
Остальные финансовые компании оштрафованы на меньшие суммы:
- ООО "ФК "Альянс Капитал Груп" - 935 000 гривен за нарушение в сфере НДП/ФТ и 17 000 гривен за ошибки в отчетности о валютных операциях;
- ООО "ФК "Синергия" – 595 000 гривен за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в оценке рисков;
- ООО "ФК "Голдана Плюс" – 255 000 гривен за целый комплекс нарушений, в частности несоблюдение сроков хранения документов и порядка представления отчетности.
Еще три учреждения - "ФК "МИА Групп", ООО "ФК Партнер" и ООО "Рендл Консалтинг" - получили письменные оговорки без штрафов за неподачу в Национальный банк отчетности по вопросам финмониторинга в определенный срок.
Почему регулятор усилил контроль за финмониторингом
Национальный банк системно проверяет банки и небанковские финансовые учреждения на соблюдение требований закона о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и распространении оружия массового уничтожения. Нарушения, которые чаще всего фиксирует регулятор, касаются ненадлежащей проверки клиентов, отсутствия риск-ориентированного подхода и несвоевременного или неполного предоставления отчетности по запросам НБУ.
Такие меры влияния – штрафы и письменные оговорки – призваны заставить финучреждения усилить внутренний контроль и предотвратить использование финансовой системы для незаконных операций. Для больших нарушений, как в случае с банком "Траст-Капитал", суммы штрафов исчисляются десятками миллионов гривен.
Ранее Информатор сообщал, что НБУ оштрафовал iPay на 16,5 млн. грн. за аналогичные нарушения требований финансового мониторинга. Также мы писали, что Верховный Суд подтвердил многомиллионный штраф для финкомпании "Укрфинстандарт" за нарушение в этой же сфере. Кроме того, Информатор писал, что НБУ оштрафовал на миллионы банки ПУМБ, УкрСиббанк и Таскомбанк за аналогичные нарушения правил финмониторинга.
Следите за нами в Telegram
