Харків'янин, якому ПриватБанк заблокував рахунки за торгівлю криптою на Binance, вимагає компенсацію у розмірі 10 тисяч гривень - що вирішив суд
Чоловік отримав кошти на рахунок, але не зміг пояснити її походження
Чоловік здійснив продаж криптовалюти на сервісі Binance, але довести відповідність ПІБ відправника коштів та справжнє ПІБ на торговій біржі не зміг. Тому ПриватБанк заблокував його рахунки, натомість клієнт вимагає компенсацію у розмірі 10 тисяч гривень. Про це йдеться у рішенні Шевченківського районного суду Харкова, опублікованому 23 вересня 2025 року.
Чоловік вирішив зайнятися діяльністю по обміну криптовалют та для цієї мети вирішив використовувати сервіс обміну криптовалют, який має організаційно-правову форму господарювання делаверська корпорація. Юридична особа ТОВ «Бінанс Україна» була зареєстрована 04.02.2022 року. 02.09.2024 року він намагався здійснити через сервіс ПриватБанку платіж, проте картку для виплат було заблоковано. Тобто, з 03.09.2024 року ПриватБанк в односторонньому порядку зупинив фінансові операції по карткових рахунках, заблокувавши системи дистанційного банківського обслуговування «Приват-24». Банк не обґрунтував правомірність блокування поточних рахунків, не надано доказів, що кошти на його рахунках мають стосунок до злочинної діяльності, банком не дотримано умов договору.
"У вересні 2024 року від клієнта до банку надійшла скарга щодо проведення з її рахунків неналежних платежів. Шахрайство відбулось через фішингове посилання ОЛХ. Клієнт продавала/купляла товар, покупець/продавець відправив шахрайське посилання. В результаті чого з рахунків клієнта було проведено списання коштів. 02.09.2024 року кошти з її рахунків були перераховані на рахунки інших клієнтів, зокрема на рахунок, що належить позивачу двома платежами 28 600 гривень і 7 300 гривень, у загальній сумі 35 900 гривень. У ході перевірки співробітниками банку спірних платежів, від позивача було отримано інформацію, що він здійснив продаж криптовалюти на сервісі Binance, але довести відповідність ПІБ відправника коштів та справжнє ПІБ на торговій біржі не зміг. Від повернення коштів відмовився. Як наслідок, враховуючи, що подальше обслуговування позивача, характер або наслідки його фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання відповідача з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, висновком NPS (Департаменту по роботі зі скаргами), від 20.12.2024 року щодо позивача прийнято рішення про встановлення неприйнятно високого ризику та про відмову від підтримання ділових відносин шляхом розірвання ділових відносин на підставі абз. 3 ч. 1 ст. 15 Закону про ПВК/ФТ. 21.12.2024 року йому було надіслано повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунку (копію додано до позовної заяви). Позивачу було запропоновано подати до банку заяву про закриття поточних рахунків та платіжну інструкцію на перерахування залишків коштів на рахунок отримувача відкритий в іншому банку. Як вбачається із матеріалів справи, повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин /розірвання договору і закриття рахунку від 21.12.2024 року позивачем отримано, але заяву про закриття поточних рахунків та платіжну інструкцію на перерахування залишків коштів, отримання таких кошти за зазначеними у заяві реквізитами не подано", - заявили у ПриватБанку.
Згідно з випискою по рахунку клієнта, 02.09.2025 року від особи на його рахунок надійшло 7 336 гривень та 28 650 гривень. Станом на 04.09.2024 року розмір суми на рахунку становив 52 273 гривень. 25.01.2025 року розмір зазначених коштів переказаний на картку, тобто йому банком повернуто кошти, які були у нього на рахунку.
Що вирішив суд?
Суд відмовив чоловіку в задоволенні позову. ПриватБанк правомірно обмежив його у користуванні банківськими рахунками.
"Повідомлення відповідача не містить недостовірної інформації, оскільки не містить твердження, що позивач не виконав боргові зобов'язання чи інші зобов'язання за цим договором, має несанкціонований офердрафт або порушив чинне законодавство України. Враховуючи викладене, позовні вимоги позивача необґрунтовані та не підлягають до задоволення, оскільки відповідачем правомірно обмежено позивач у користуванні банківськими рахунками, повернуто кошти та повідомлення відповідача не містить недостовірної інформації та адресовано виключно позивачу", - наголосив суд.
Стежте за нами у Viber
Зараз читають на Інформаторі
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
- Чоловік вирішив розірвати депозитний договір, але ПриватБанк відмовляє через наявний борг у розмірі 59 207 гривень - що вирішив суд
- Жінці замінили номер Київстар та списали з картки ПриватБанку 41 844 гривень - що вирішив суд
- Киянин не визнає кредит у ПриватБанку у понад 91 тисячу гривень, що виник через шахраїв - що вирішив суд
