Посилення фінмоніторингу дійде до банківських терміналів - чого очікувати
Оператори платіжних терміналів готують відеоверифікацію клієнтів і нові ліміти операцій.
Ринок готівкових платіжних терміналів в Україні очікує на нові правила роботи, і головна причина - рекордні штрафи регулятора для найбільших операторів. НБУ вже виявляв порушення у цій сфері: оштрафував EasyPay та City24 на рекордні 270 млн грн за проблеми з фінмоніторингом. Тепер учасники ринку самі готують нові стандарти роботи, серед яких - обов'язкова відеоверифікація клієнтів під час платежів. Зміни можуть торкнутися мільйонів українців, які регулярно користуються терміналами для оплати комунальних послуг, поповнення рахунків і переказів готівки.
Ринок готівкових платіжних терміналів в Україні може отримати нові правила роботи після рекордних штрафів Національного банку України для компаній EasyPay та City24, повідомляє SUD.UA. У червні 2026 року НБУ оштрафував обидві компанії на 135 млн грн кожну. Регулятор пояснив рішення неналежною організацією процесів фінансового моніторингу, зокрема у частині перевірки клієнтів. За даними Forbes Ukraine, на які посилається видання, Нацбанк також передав правоохоронцям матеріали перевірок через підозри у можливому використанні мереж City24 та EasyPay для відмивання коштів.
Масштаб цих двох компаній робить майбутні зміни особливо чутливими для ринку. EasyPay та City24 є найбільшими операторами ринку готівкових терміналів. Разом вони контролюють близько 60% сегмента. Станом на 1 квітня 2026 року мережа EasyPay налічувала близько 20 тисяч терміналів, а City24 - 15 тисяч. Саме тому будь-які нові вимоги до фінмоніторингу автоматично зачеплять величезну кількість щоденних операцій українців.
Після рішень НБУ учасники ринку планують узгодити єдині правила фінансового моніторингу. Зокрема, оператори терміналів мають намір підписати меморандум з Асоціацією українських банків щодо встановлення спільних лімітів та обмежень. При цьому у Нацбанку та Асоціації українських банків підтвердили підготовку нових підходів до фінмоніторингу.
Клієнтам терміналів запровадили відеоперевірку та паузи між платежами
Якщо нові правила затвердять, зміни відчують безпосередньо клієнти терміналів. Серед очікуваних нововведень:
- обов'язкова відеоверифікація клієнтів під час проведення операцій;
- встановлення камер спостереження на самих термінальних точках;
- запровадження обов'язкових часових пауз між транзакціями;
- спільні ліміти та обмеження на суми операцій, узгоджені з Асоціацією українських банків.
Це означає, що процес оплати може стати довшим через запровадження обов'язкових часових пауз між транзакціями. Втім, остаточного рішення поки немає: остаточні правила роботи платіжних терміналів мають визначити після узгодження позицій учасників ринку та їх розгляду Національним банком України.
За інформацією SUD.UA, після збору пропозицій від усіх учасників ринку спільні правила планують передати на розгляд НБУ приблизно через два-три тижні. Це означає, що вже найближчим часом регулятор отримає конкретний документ. Він зможе вирішити, які саме вимоги стануть обов'язковими для всіх операторів терміналів в Україні.
Банки посилили фінмоніторинг за новими рекомендаціями НБУ
Раніше Інформатор повідомляв, що банки посилять фінмоніторинг згідно з новими рекомендаціями Нацбанку. Регулятор описав ознаки фіктивних компаній і зобов'язав фінустанови уважніше перевіряти клієнтів, що вже стало сигналом для всього фінансового сектору про посилення контролю за підозрілими операціями.
Також ми писали, що юристка пояснила, як влаштований фінмоніторинг і за що саме можуть заблокувати банківську картку українця. Вона розповіла про типові причини блокувань і про те, які дії клієнта банк вважає підозрілими з погляду законодавства про фінмоніторинг.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
