Усиление финмониторинга дойдет до банковских терминалов – чего ожидать
Операторы платежных терминалов готовят видеоверификацию клиентов и новые лимиты сделок.
Рынок наличных платежных терминалов в Украине ожидает новых правил работы, и главная причина - рекордные штрафы регулятора для крупнейших операторов. НБУ уже выявлял нарушения в этой сфере: оштрафовал EasyPay и City24 на рекордные 270 млн грн за проблемы с финмониторингом. Теперь участники рынка сами готовят новые стандарты работы, среди которых – обязательная видеоверификация клиентов во время платежей. Изменения могут коснуться миллионов украинцев, регулярно пользующихся терминалами для оплаты коммунальных услуг, пополнения счетов и переводов наличных денег.
Рынок наличных платежных терминалов в Украине может получить новые правила работы после рекордных штрафов Национального банка Украины для компаний EasyPay и City24, сообщает SUD.UA. В июне 2026 года НБУ оштрафовал обе компании на 135 млн. грн. каждую. Регулятор объяснил решение ненадлежащей организацией процессов финансового мониторинга, в частности, в части проверки клиентов. По данным Forbes Ukraine, на которые ссылается издание, Нацбанк также передал правоохранителям материалы проверок из-за подозрений в возможном использовании сетей City24 и EasyPay для отмывания средств.
Масштаб этих двух компаний делает будущие изменения особенно чувствительными к рынку. EasyPay и City24 являются крупнейшими операторами рынка наличных терминалов. Итого они контролируют около 60% сегмента. По состоянию на 1 апреля 2026 года сеть EasyPay насчитывала около 20 тысяч терминалов, а City24 – 15 тысяч. Именно поэтому любые новые требования к финмониторингу автоматически коснутся огромного количества ежедневных операций украинцев.
После решений НБУ участники рынка намерены согласовать единые правила финансового мониторинга. В частности, операторы терминалов намерены подписать меморандум с Ассоциацией украинских банков по установлению общих лимитов и ограничений. При этом у Нацбанка и Ассоциации украинских банков подтвердили подготовку новых подходов к финмониторингу.
Клиентам терминалов ввели видеопроверку и паузы между платежами
Если новые правила будут утверждены, изменения почувствуют непосредственно клиенты терминалов. Среди ожидаемых новшеств:
- обязательная видеоверификация клиентов при проведении операций;
- установка камер наблюдения на самых терминальных точках;
- введение обязательных временных пауз между транзакциями;
- общие лимиты и ограничения на суммы операций, согласованные с Ассоциацией украинских банков.
Это означает, что процесс оплаты может стать длиннее из-за введения обязательных временных пауз между транзакциями. Впрочем, окончательного решения пока нет: окончательные правила работы платежных терминалов должны быть определены после согласования позиций участников рынка и их рассмотрения Национальным банком Украины.
По информации SUD.UA, после сбора предложений от всех участников рынка общие правила планируют передать на рассмотрение НБУ примерно через две-три недели. Это означает, что в ближайшее время регулятор получит конкретный документ. Он сможет решить, какие именно требования станут обязательными для всех операторов терминалов в Украине.
Банки усилили финмониторинг по новым рекомендациям НБУ
Ранее Информатор сообщал, что банки усилят финмониторинг согласно новым рекомендациям Нацбанка. Регулятор описал признаки фиктивных компаний и обязал финучреждения внимательнее проверять клиентов, что уже стало сигналом для всего финансового сектора об усилении контроля над подозрительными операциями.
Также мы писали, что юрист объяснила, как устроен финмониторинг и за что именно могут заблокировать банковскую карту украинца. Она рассказала о типичных причинах блокировок и о том, какие действия клиента банк считает подозрительными с точки зрения законодательства о финмониторинге.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
