ПриватБанк рассказал, какие документы о доходах требует финмониторинг
Банк может блокировать счета ФЛП и требует документы о легальности доходов
ПриватБанк может потребовать от предпринимателей подтверждения источников доходов и временно блокировать их счета на время проверки по закону о финансовом мониторинге. Финмониторинг ПриватБанка в 2026 году обязан устраивать такие проверки на предмет легальности средств и без нужного пакета документов снять ограничения со счета не удастся. Банк учитывает доходы предпринимателя за последние три года, отнимая у них налоги и расходы на жизнь. Список необходимых бумаг четкий, но клиенты часто узнают о нем уже после блокировки счета.
Госфинучреждение "ПриватБанк" объяснило, какие именно документы нужны бизнес-клиентам для подтверждения легальности доходов. Для предпринимательской деятельности, как отмечает в своем материале Новости.LIVE, нужно предоставить следующие документы:
- налоговую декларацию физлица-предпринимателя (плательщика единого налога) с отметкой от Налоговой службы;
- декларацию об имущественном положении и доходах с отметкой Налогового органа, с приложениями при наличии;
- электронную декларацию Нацагентства по противодействию коррупции за последний год для госслужащих и должностных лиц;
- единовременную специальную добровольную декларацию с отметкой Налоговой службы.
В банке отметили, что учитывают доходы за последние три года, а в расчет берут сумму дохода за вычетом налогов и расходов на жизнь – около 30%.
Что провоцирует ограничение по счету в банке
Ограничения по счетам на фоне проверок легальности операций предусмотрены частью 1 статьей 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации/отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения". Откровенно о причинах блокировки в банке не сообщают во избежание возможности их обхода клиентами. По словам экспертов, в основном блокировка может произойти по следующим причинам:
- непредоставление дополнительных документов для финансовой проверки;
- отсутствие достоверной информации;
- невозможность установить получателя, которому адресована операция;
- превышение заявленной суммы финансового оборота за месяц;
- подозрение, что к счету посторонние лица получили доступ;
- поступления в отношении клиента отрицательных сведений от других банков;
- ежедневное поступление переводов и регулярное снятие наличных.
На разблокирование счета может потребоваться от трех до пяти банковских дней во время первоначальной проверки, после чего срок может быть продлен для проверки поданных дополнительных документов.
Почему проверки источников доходов вызывают жалобы клиентов
Тема ужесточения банковского финмониторинга в последнее время звучит все чаще не только среди предпринимателей, но и среди публичных лиц. Механизм проверки источников доходов формально одинаков для всех, однако на практике именно бизнес-клиенты чаще всего сталкиваются с блокировкой счетов из-за отсутствия готового пакета документов.
Ситуация усугубляется тем, что банки не объясняют клиентам заранее полный перечень оснований для проверки, чтобы злоумышленники не могли обходить систему контроля. Это заставляет предпринимателей узнавать правила уже постфактума, когда счет фактически заблокирован и бизнес теряет доступ к средствам.
Ранее Информатор сообщал, что финмониторинг ПриватБанка перепутал двух женщин с одинаковым именем и фамилией - народную депутатку Ольгу Стефанишину и ее тезку, эксвицепремьер и бывшую подозрение в США. Из-за этого совпадения банк неделю держал под усиленным контролем все переводы депутата, включая операции между собственными счетами и переводами детям.
Также мы писали, что бывший глава Государственной таможенной службы пожаловался на финмониторинг ПриватБанка, когда банк запросил у него подтверждение происхождения средств на зарплатном счете, которым он пользуется уже три года. Депутат Киевсовета Максим Нефедов отметил, что на эти же средства он покупает военные облигации Минфина, для которых предусмотрен упрощенный мониторинг.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
