Эффект Стефанишиной - финмониторинг ПриватБанка перепутал женщин
ПриватБанк признал ошибку финмониторинга из-за совпадения имен двух женщин с одинаковой фамилией.
ПриватБанк целую неделю блокировал операции народной депутатки Ольги Стефанишиной из-за совпадения ее имени и фамилии с экспосолкой Украины в США, которой недавно вручили подозрение. Об этом заявила депутат от фракции "Голос" Ольга Стефанишина, а коллега из фракции Ольга Василевская-Смаглюк рассказала детали в своем Telegram-канале 12 августа. Банк под усиленным контролем держал фактически все переводы депутата, включая операции между собственными счетами, потому что перепутал ее с ее тезкой, тоже Ольгой Стефанишиной, экс-посолкой в США, фигуранткой антикоррупционных дел.
Система финмониторинга ПриватБанка спутала двух женщин с одинаковым именем и фамилией, потому что обе имеют статус PEP – политически значимого лица. Народная депутат Ольга Стефанишина не имела никакого отношения к подозрению, которое правоохранители вручили ее тезке - бывшей посолке Украины в США.
В течение недели банк по несколько часов проверял буквально каждый перевод депутата с карты на карту. Под усиленный контроль попали даже переводы собственных средств между счетами в том же банке и деньги двум несовершеннолетним детям, имеющим карточки Юниора, привязанные к счету матери.
"И, очевидно, именно поэтому в ПриватБанке под усиленный финмониторинг попали обе клиентки с таким же именем и фамилией, которые имеют статус PEP. Хотя финучреждения должны оценивать каждого PEP индивидуально, а не автоматически блокировать операции", - написала Ольга Василевская-Смаглюк в своем Telegram-канале.
Депутат обратила внимание на этот случай во время выступления на Международном финансовом клубе "Банкир" и подчеркнула, что такие ситуации искажают саму идею финансового мониторинга.
"Проблемы у ничего не нарушающих должностных лиц вызывает не сам статус PEP, а ошибки мониторинговых систем банков. Но такие истории вызывают у PEPов справедливое возмущение и бросают тень на всю систему антикоррупционных предохранителей в отношении должностных лиц", - отметила Василевская-Смаглюк.
В ответ на ее выступление член Наблюдательного совета ПриватБанка Юлия Мецгер пообещала разобраться, что произошло. В конце концов, банк признал ошибку и пообещал извиниться перед депутатом, которая не должна была попасть под усиленный финмониторинг из-за совпадения данных с данными другого человека.
Банки должны привести систему контроля в порядок
Василевская-Смаглюк назвала эту историю "Эффектом Стефанишиной" и заявила, что она должна побуждать банки срочно усовершенствовать свои системы контроля, особенно AI-инструменты. По ее словам, банкам необходимо решить несколько проблемных моментов в работе финмониторинга:
- отличать конкретного рискового клиента от его тезисов;
- оценивать каждого PEP индивидуально, а не по шаблону;
- не блокировать переводы между собственными счетами клиента;
- не распространять усиленный контроль на операции несовершеннолетних детей по карточкам Юниора.
Депутат подчеркнула, что если конкретному человеку вручают подозрение или по нему появляется публичная информация о возможной коррупции, он справедливо может попасть под более жесткий финансовый мониторинг. Однако это не означает, что вместе с ней контроль должны проходить все тезки без разбора.
"Такие ситуации дискредитируют саму идею PEP-статуса, который является важным антикоррупционным механизмом, а не инструментом для хаотического блокирования операций имеющим его клиентам", - добавила Василевская-Смаглюк.
Стефанишин получил новое подозрение по делу об обогащении
Ранее Информатор сообщал, что Стефанишиной вручили новое подозрение, и ее дело уже рассматривает Высший антикоррупционный суд. Эксвицепремьеры по вопросам евроинтеграции инкриминируют действия, связанные с незаконным обогащением. Также мы писали, что суд определил меру пресечения Стефанишиной по этому делу, и именно после этого решения усиленный финмониторинг неожиданно задел и ее тезку - народную депутатку.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
