ТОПТЕМЫ:

11:41

Финмониторинг заблокировал счет – ПриватБанк объяснил, что будет с деньгами и кредитами

ПриватБанк рассказал, что делать после расторжения деловых отношений из-за проверки операций и куда перевести остаток средств

Лина Киндратюк Admin

Ольга Палий Редактор

финмониторинг ПриватБанк счет — ПриватБанк объяснил, что будет с деньгами после закрытия счета финмониторинга

ПриватБанк разорвал деловые отношения из-за результатов финмониторинга – и теперь клиент имеет ровно 30 календарных дней, чтобы решить судьбу своих денег. Как устроен финмониторинг и за что банк может заблокировать карту, ранее объяснял Информатор. Игнорировать сообщение об отказе в обслуживании не стоит – последствия для счета и сейфовых ящиков наступают автоматически по истечении срока. Кредитные обязательства никуда не исчезают и остаются в силе независимо от расторжения договора.

Банк принимает решение о расторжении деловых отношений по результатам мер надлежащей проверки и мониторинга финансовых операций в соответствии с требованиями Закона о финмониторинге и Положении НБУ, как разъясняет ПриватБанк. Основанием также служат внутренние документы банка по финансовому мониторингу. Клиент получает официальное сообщение – и с этого момента начинается отсчет 30-дневного срока.

В течение 30 дней после получения уведомления клиент или его представитель должны обратиться в любое отделение ПриватБанка. При себе нужно иметь:

реквизиты счета в другом банке, открытом по имени клиента;
документы, подтверждающие полномочия представителя (для юридических лиц);
паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
документ с регистрационным номером учетной карточки налогоплательщика;
заявление о перечислении остатков средств.

Если клиент не обратится в банк вовремя, банк самостоятельно переводит остаток средств со счета на отдельный аналитический балансовый счет по учету задолженности по недействующим счетам - так называемый счет 2903. Деньги на этом счете хранятся и возвращаются клиенту по первому требованию при обращении в банк.

Финмониторинг заблокировал счет - ПриватБанк объяснил, что будет с деньгами и кредитами 1

Что произойдет с кредитами и имуществом в банке

Расторжение деловых отношений не отменяет кредитные обязательства. Все кредитные договоры и соглашения остаются в силе до полного погашения задолженности. Исключение - только овердрафт без задолженности: такой договор досрочно расторгается по инициативе банка после истечения 30-дневного срока или с даты подачи заявления о закрытии счета.

Если у клиента есть ценные бумаги на хранении в ПриватБанке, их можно перевести в другое депозитарное учреждение Украины. Для этого нужно открыть счет в ценных бумагах в другом депозитарии и отправить реквизиты по электронной почте по адресу custodian@privatbank.ua или заказным письмом по адресу: ул. Набережная Победы, 32, комната 611, Днепр, 49094.

Отдельная ситуация – банковский сейфовый ящик. Если договор аренды открыт, клиент обязан обратиться в отделение, где он оформлен, изъять содержимое и закрыть договор. Если этого не сделать в течение 30 календарных дней с даты отправки сообщения, банк откроет ящик без присутствия клиента.

Что следует знать о контроле операций в Украине

Финансовый мониторинг – это система контроля за подозрительными операциями, которую банки обязаны вести в соответствии с украинским законодательством. Карточку, как объясняет материал о блокировке через проверку, может заблокировать сам банк-эмитент – в частности, на основании письма исполнительной службы или выявления подозрительных транзакций. Понимание механизма помогает клиентам избегать ситуаций, приводящих к расторжению деловых отношений.

Если карта заблокирована, банк обычно посылает клиенту запрос с просьбой объяснить происхождение средств. Клиент, своевременно реагирующий на такие запросы и предоставляющий необходимые документы, имеет больше шансов избежать полного расторжения договора. Подробно основания для блокировки карты и права клиента в таком случае объясняла юрист в материале Информатора.

Сейчас читают на Информаторе

12:37

Непригодные перчатки для ВСУ более чем на 230 млн грн - дело о халатности в Минобороны передали в суд