Экс-глава Таможни пожаловался на финмониторинг ПриватБанка
Депутат Киевсовета рассказал, как банк пригласил у него источник средств, которые уже лежали на счету.
Депутат Киевсовета от партии "Голос", экс-председатель Государственной таможенной службы Максим Нефедов публично пожаловался на процедуру финансового мониторинга, применимую к нему ПриватБанк. По словам чиновника, банк запросил у него подтверждение источника происхождения средств для обычной транзакции, хотя деньги уже несколько лет лежали на его зарплатном счете. Нефедов отметил, что уже третий год получает зарплату на счет в ПриватБанке и на эти же средства покупает военные облигации Министерства финансов, для которых предусмотрен упрощенный финансовый мониторинг. Несмотря на это, банк пригласил у него источник происхождения денег, которые и так находились на его счету в этом же учреждении.
"Реальный кейс из жизни ПЭПов. Мне уже как 3-й год приходит зарплата в государственный банк ПриватБанк. Скажите, кто умный зверек в этом случае?" – написал Максим Нефедов в своем Facebook.
В сообщении бывший глава таможни иронически перечислил возможных "виновников" ситуации, задав вопрос о том, кто именно создает излишнюю нагрузку для клиентов банка. Среди вариантов он назвал:
- работника финмониторинга банка, заподозрившего отмывание средств, которые уже три года лежат на счете;
- руководство финмониторинга банка, которое выбирает перестраховаться, хотя НБУ разрешает упрощенные процедуры;
- Национальный банк, по его мнению, недостаточно четко прописывает нормативные требования и недостаточно штрафует банки за лишнюю бюрократию;
- правление ПриватБанка, которое не видит смысла сокращать штат финмониторинга;
- ЕС и МВФ, которых, по словам Нефедова, интересует сам факт существования пожизненного контроля, а не его реальный результат.
Обострили дискуссию о финмониторинге для ПЭП
Сообщение Нефедова добавило аргументов к длительной дискуссии о том, насколько оправдан усилен контроль за политически значимыми лицами в Украине. Публичные лица, чиновники и экс-чиновники неоднократно жаловались, что банки применяют требования финмониторинга даже к рутинным операциям, несмотря на разъяснение регулятора. Ситуация вокруг статуса ПЭП накалилась на фоне законодательных изменений последних месяцев, когда парламент пытался пересмотреть продолжительность и жесткость контроля для таких лиц, а международные партнеры Украины настаивали на противоположном подходе.
Правда, читатели в ФБ написали Максиму Нефедову, что его проблемы не связаны со статусом политически значимого лица, ведь финмониторинг ПриватБанка также реагирует и на пеерсических украинцев.
Меняли правила финмониторинга для ПЭП несколько раз
Ранее Информатор сообщал, что Рада отменила пожизненный финмониторинг для чиновников, ограничив усиленный контроль для политически значимых лиц 12 месяцев после ухода с поста. Это решение должно было облегчить банковские процедуры для бывших чиновников, годами остававшихся под повышенным наблюдением даже после завершения каденции.
Также мы писали, что ЕС требовал вернуть усиленный пожизненный финмониторинг для PEP, настаивая, что президент не должен подписывать закон о смягчении контроля. Это противостояние между украинским парламентом и европейскими партнерами показывает, насколько спорным остается вопрос финансового надзора за политически значимыми лицами.
Следите за нами в Telegram
