НБУ заборонив діяльність мережі MONEY24/7 - що виявив регулятор
Регулятор виявив ознаки нелегальних фінансових послуг і заборонив бренду роботу через сайт, відділення та боти.
Національний банк України 22 серпня заборонив компаніям і особам, які працюють під брендом MONEY24/7, надавати фінансові послуги через інтернет-сервіси та мережу брендованих відділень. Обмеження торкнулися сайту money24.kiev.ua, торговельних марок MONEY24/7, а також брендованих Telegram-каналів і ботів сервісу. Рішення стало наслідком наглядових заходів, під час яких регулятор виявив низку системних порушень у роботі мережі.
За результатами перевірки Національний банк України встановив, що під брендом MONEY24/7 фактично проводилися операції з ознаками фінансових послуг без необхідних дозволів. Про це говорится у офіційному рішенні регулятора. Йшлося про торгівлю валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів і банківських металів, що підлягають поверненню, а також перекази коштів без відкриття рахунку.
Регулятор також зафіксував агресивну рекламу сервісів та відсутність у більшості зазначених компаній відповідних ліцензій НБУ. Окремо встановлено юридичні та економічні зв'язки між компаніями та сервісами, які працювали під єдиним брендом MONEY24/7.
Національний банк визнав, що така діяльність має ознаки надання фінансових і платіжних послуг без необхідної авторизації, ліцензії або реєстрації. Тому відповідним особам заборонили продовжувати роботу через сайт, брендовані відділення, торговельні марки, Telegram-боти та інші ресурси MONEY24/7. Водночас заборона не поширюється на ТОВ "ФУ "ГГЛА" у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, яку компанія здійснює на підставі чинної ліцензії.
Ухвалили рішення на підставі трьох законів
Рішення Національного банку ухвалене на підставі законів України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про платіжні послуги" та "Про валюту і валютні операції". Ці норми дають регулятору право забороняти діяльність осіб, які надають фінансові послуги без належної авторизації чи ліцензії, незалежно від того, під яким брендом і через які канали вони працюють.
Заборона стосується не лише офіційно зареєстрованих компаній, а й фізичних осіб, пов'язаних із брендом. Це означає, що продовження роботи через будь-які інші ресурси під торговою маркою MONEY24/7 після рішення НБУ буде прямим порушенням закону.
Раніше Інформатор повідомляв, що поліція провела обшуки в мережі обмінників Money24/7 після розслідувань Bihus.info, які виявили численні порушення та скарги ошуканих клієнтів. За даними журналістів, власник бізнесу Андрій Смірнов визнав наявність величезних боргів і використання коштів нових клієнтів для виплат попереднім. Загальна сума збитків постраждалих сягнула близько 10 мільйонів доларів.
Також ми писали, що ще у 2023 році НБУ вже позбавляв компанію, яка стояла за цим брендом, дозволу на фінансові послуги через надання недостовірної інформації регулятору. ⚠️ Ссилку треба додати вручну Попри це мережа продовжувала роботу під тим самим брендом.
Слідкуйте за нами у Telegram
