НБУ запретил деятельность сети MONEY24/7 – что обнаружил регулятор
Регулятор показал признаки нелегальных финансовых услуг и запретил бренду работу через сайт, отделения и боты.
Национальный банк Украины 22 августа запретил компаниям и лицам, работающим под брендом MONEY24/7, предоставлять финансовые услуги через Интернет-сервисы и сеть брендированных отделений. Ограничения затронули сайт money24.kiev.ua, торговые марки MONEY24/7, а также брендированные Telegram-каналы и боты сервиса. Решение стало следствием надзорных мер, в ходе которых регулятор выявил ряд системных нарушений в работе сети.
По результатам проверки Национальный банк Украины установил, что под брендом MONEY24/7 фактически производились операции с признаками финансовых услуг без необходимых разрешений. Об этом говорится в официальном решении регулятора. Речь шла о торговле валютными ценностями в наличной форме, привлечении средств и подлежащих возврату банковских металлов, а также перевода средств без открытия счета.
Регулятор также зафиксировал агрессивную рекламу сервисов и отсутствие у большинства компаний соответствующих лицензий НБУ. Отдельно установлены юридические и экономические связи между компаниями и сервисами, работавшими под единым брендом MONEY24/7.
Национальный банк признал, что такая деятельность имеет признаки предоставления финансовых и платежных услуг без необходимой авторизации, лицензии или регистрации. Поэтому соответствующим лицам запретили продолжать работу через сайт, брендированные отделения, торговые марки, Telegram-боты и другие ресурсы MONEY24/7. В то же время, запрет не распространяется на ООО "ФУ "ГГЛА" в части торговли валютными ценностями в наличной форме, которую компания осуществляет на основании действующей лицензии.
Приняли решение на основании трех законов
Решение Национального банка принято на основании законов Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "О платежных услугах" и "О валюте и валютных операциях". Эти нормы дают регулятору право запрещать деятельность лиц, предоставляющих финансовые услуги без надлежащей авторизации или лицензии, вне зависимости от того, под каким брендом и через какие каналы они работают.
Запрет относится не только к официально зарегистрированным компаниям, но и к физическим лицам, связанным с брендом. Это означает, что продление работы через любые другие ресурсы под торговой маркой MONEY24/7 после решения НБУ будет прямым нарушением закона.
Ранее Информатор сообщал, что полиция провела обыски в сети обменников Money24/7 после расследований Bihus.info, обнаруживших многочисленные нарушения и жалобы обманутых клиентов. По данным журналистов, владелец бизнеса Андрей Смирнов признал огромные долги и использование средств новых клиентов для выплат предыдущим. Общая сумма ущерба пострадавшим составила около 10 миллионов долларов.
Также мы писали, что еще в 2023 году НБУ уже лишал стоящую за этим брендом компанию разрешения на финансовые услуги из-за предоставления недостоверной информации регулятору. ⚠️ Ссылку нужно добавить вручную Несмотря на это, сеть продолжала работу под тем же брендом.
Следите за нами в Telegram
