Автоматизація фінмоніторингу: нова процедура обміну даними запрацює з 2 лютого
Постанова № 11 набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування. Проте безпосередні зміни до Інструкції, які стосуються форматів файлів та скасування звітності типу G, вступають у дію з 2 лютого 2026 року
Національний банк України ухвалив Постанову від 28 січня 2026 року № 11, якою вніс зміни до правил формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом (СУО) та банками у сфері фінансового моніторингу.
Основною метою документа є оперативне впровадження автоматизованого формування повідомлень та приведення нормативно-правових актів у відповідність до законодавства.
Ключові зміни:
- Встановлено точну дату запуску оновленого обміну. Регулятор визначив конкретну дату переходу на нові вимоги. Раніше старт прив'язувався до "першого понеділка четвертого місяця після припинення воєнного стану", проте тепер встановлено чіткий термін - 2 лютого 2026 року. Саме з цієї дати набирають чинності основні зміни до Інструкції щодо формування файлів.
- Скасовано подання файлів про розбіжності щодо бенефіціарів (Тип G). З Інструкції виключено вимоги щодо формування та подання банками файла-повідомлення про розбіжності між відомостями про кінцевих бенефіціарних власників (тип G).
Відповідно, з переліку кодів типів файлів прибрано згадку про цей тип повідомлення, а Додаток 6, який регламентував його структуру, виключено. - Зміни у переліку файлів-квитанцій. З переліку файлів-повідомлень про взяття на облік та файлів-квитанцій про результат обробки виключено тип файлу з кодом "Y".
Постанова № 11 набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування. Проте безпосередні зміни до Інструкції (пункт 2 Постанови), які стосуються форматів файлів та скасування звітності типу G, вступають у дію з 2 лютого 2026 року.
Як повідомляв Інформатор, у 2026 році фінансовий моніторинг в Україні переходить із фонової банківської процедури у повноцінний системний фактор для бізнесу, ФОПів і приватних осіб. Дані за 2025 рік показують стабільну динаміку: частка операцій, що потрапляють під перевірку, зростає приблизно на 10% щороку, а підхід банків стає дедалі обережнішим і формалізованішим. Адвокат Богдан Янків ці зміни пояснює через конкретні маркери: лист НБУ наприкінці 2025 року, рекордні штрафи для банків і підготовку законопроєкту №14327. Разом вони формують нову логіку фінансового контролю, у якій банкам важливіше знизити власні регуляторні ризики, ніж розбиратися з кожним нестандартним клієнтським кейсом. Саме це і визначатиме практику фінмоніторингу у 2026 році.
Читайте нас у Facebook
Зараз читають на Інформаторі
