Автоматизация финмониторинга: новая процедура обмена данными заработает со 2 февраля
Постановление № 11 вступает в силу дня, следующего за днем его официального опубликования. Однако непосредственные изменения в Инструкции, относящиеся к форматам файлов и отмене отчетности типа G, вступают в силу со 2 февраля 2026 года.
Национальный банк Украины принял Постановление от 28 января 2026 г. № 11, которым внес изменения в правила формирования файлов информационного обмена между специально уполномоченным органом (СУО) и банками в сфере финансового мониторинга.
Основной целью документа является оперативное внедрение автоматизированного формирования уведомлений и приведение нормативно-правовых актов в соответствие с законодательством.
Ключевые изменения:
- Установлена точная дата запуска обновленного обмена. Регулятор определил дату перехода на новые требования. Ранее старт привязывался к "первому понедельнику четвертого месяца после прекращения военного положения", однако теперь установлен четкий срок - 2 февраля 2026 года. Именно с этой даты вступают в силу основные изменения в Инструкции по формированию файлов.
- Отменено представление файлов о разногласиях по отношению к бенефициарам (Тип G). Из Инструкции исключены требования по формированию и представлению банками файла-сообщения о разногласиях между сведениями о конечных бенефициарных владельцах (тип G).
Соответственно, из перечня кодов типов файлов убрано упоминание об этом типе сообщения, а Приложение 6, регламентировавшее его структуру, исключено. - Изменения в списке файлов-квитанций. Из перечня файлов-сообщений о взятии на учет и файлов-квитанций о результате обработки исключен тип файла с кодом "Y".
Постановление № 11 вступает в силу дня, следующего за днем его официального опубликования. Однако непосредственные изменения в Инструкции (пункт 2 Постановления), относящиеся к форматам файлов и отмене отчетности типа G, вступают в силу со 2 февраля 2026 года.
Как сообщал Информатор, в 2026 году финансовый мониторинг в Украине переходит из фоновой банковской процедуры в полноценный системный фактор для бизнеса, ФЛПов и частных лиц. Данные за 2025 год показывают стабильную динамику: доля попадающих под проверку операций растет примерно на 10% ежегодно, а подход банков становится все более осторожным и формализованным. Адвокат Богдан Янкив эти изменения объясняет из-за конкретных маркеров: письмо НБУ в конце 2025 года, рекордные штрафы для банков и подготовку законопроекта №14327. Вместе они формируют новую логику финансового контроля, в которой банкам важнее снизить свои регуляторные риски, чем разбираться с каждым нестандартным клиентским кейсом. Именно это будет определять практику финмониторинга в 2026 году.
Читайте нас в Facebook
Сейчас читают на Информаторе
