Финмониторинг банка заблокировал карту – сколько денег потеряет клиент
Плата за разрыв деловых отношений может достигать 30% от остатка средств на счете – без ограничений по сумме
В последний год-полтора украинские банки начали активно вводить новую плату — комиссию за разрыв деловых отношений по инициативе банка. Этот пункт все чаще возникает в договорах комплексного банковского обслуживания физических лиц.
Когда банк может сам расторгнуть договор с клиентом
Банки имеют полное право без помощи других расторгнуть контракт банковского обслуживания и закрыть счет клиента. Это может произойти по нескольким причинам:
- нарушение требований закона о финансовом мониторинге;
- осуществление сомнительных финансовых операций;
- попадание клиента или его контрагентов под санкции;
- решение банка, связанное с его коммерческой политикой;
- нарушение условий договора.
Обычно банк обязан предупредить клиента о прекращении обслуживания не менее 30 дней, если иное не предусмотрено договором.
Сколько придется заплатить
В экстренных случаях — например, при подозрении в преступлении или необходимости блокирования счета в соответствии с законом о финмониторинге — блокировка может произойти немедленно, а клиент будет сообщен уже после этого.
Если разрыв инициирован банком, клиенту может быть начислена внушительная плата. В отличие от комиссии за неактивность (обычно 20-100 грн для гривневого счета), плата за разрыв деловых отношений может достигать 30% от остатка средств на счете — без ограничений по сумме. Такую практику применяют, в частности, А-Банк, Банк Южный и Банк Счет.
В других учреждениях размер комиссии ниже, однако остается ощутимым. Поэтому клиентам следует избегать ситуаций, когда инициатором разрыва становится банк и еще на этапе заключения договора уточнять размер такой комиссии.
Как сообщал Информатор, с 1 ноября некоторые украинские банки начали снижать лимиты на перевод средств между лицами до 50 тыс. грн в месяц. Эти ограничения относятся к людям с высоким уровнем риска или не могут подтвердить свои доходы. Как сообщил финансовый аналитик Андрей Шевчишин, эти изменения могут оказать существенное влияние на часть украинцев, которые даже не подозревают, что входят в "рисковую" группу. Часть украинцев может даже не подозревать, что они относятся к рисковой категории.
Следите за нами в Viber
Сейчас читают на Информаторе
