ТОПТЕМЫ:

07:33

Финмониторинг в августе: штрафы от НБУ и усиление контроля банками

Лучший способ избежать проблем с финмониторингом – вести прозрачную финансовую деятельность, регулярно платить налоги и иметь официальные документы о доходах.

Ольга Палий Редактор

С 1 августа 2025 года в Украине заработал открытый банкинг, позволяющий клиентам банков пользоваться услугами финтех-компаний через API. Однако эта новость не имеет прямого отношения к усилению финансового мониторинга, которое происходит параллельно другим причинам. Адвокат Богдан Янкив отмечает, что реальные изменения в финмониторинге связаны с активной политикой Национального банка по штрафованию финансовых учреждений за несоблюдение требований противодействия отмыванию средств.

НБУ усиливает давление: масштабные штрафы за лето

"Национальный банк Украины кардинально изменил подход к контролю за соблюдением требований финансового мониторинга. Вместо предупреждений и рекомендаций регулятор перешел к жестким санкциям, демонстрируя банкам и небанковским учреждениям серьезность своих намерений. Летние месяцы 2025 стали настоящим испытанием для финансового сектора", - говорит Богдан Янков.

В мае 2025 года Национальный банк наложил штрафы на:

2 банка за нарушение требований финмониторинга
6 небанковских финансовых организаций за аналогичные нарушения

Июль стал рекордным месяцем по количеству санкций:

2 банка получили штрафы от НБУ
21 небанковская организация была наказана за слабый финмониторинг

"Рекордные штрафы от НБУ не остались без ответа со стороны финансового сектора. Банки и небанковские учреждения срочно начали пересмотр своих процедур, понимая, что следующими в списке наказанных могут оказаться они. Эта волна изменений напрямую касается каждого клиента финансовых услуг", - говорит Богдан Янкив.

Банки усиливают контроль

Масштабные штрафы от регулятора заставляют банки и небанковские учреждения:

Усиливать внутренние процедуры финмониторинга
Увеличивать количество запросов к клиентам
Более тщательно проверять происхождение средств
Повышать квалификацию сотрудников служб безопасности

Практические последствия для пользователей:

Более частые запросы документов о происхождении средств
Более подробные проверки при больших операциях
Блокировка подозрительных транзакций
Требования предоставления справок о доходах

"Штрафная политика НБУ запустила цепную реакцию по всей финансовой системе. Банки срочно "подтягивают" свои процедуры контроля, что означает больше запросов, проверок и требований к клиентам. Однако это лишь начало масштабных изменений - параллельно с давлением регулятора происходит историческое объединение ключевых контролирующих органов Украины, которое еще больше усилит мониторинг финансовых операций", - говорится в сообщении.

Объединение контролирующих органов

31 июля 2025 года глава Государственной налоговой службы объявила о достижении важной договоренности между ключевыми контролирующими органами Украины. Участники соглашения:

Государственная налоговая служба (ГНС)
Государственная служба финансового мониторинга (Госфинмониторинг)
Бюро экономической безопасности (БЭБ)

Ключевые направления взаимодействия:

обмен налоговой информацией между службами, координация проверок подозрительных субъектов,
совместный анализ финансовых операций, взаимное информирование о выявленных нарушениях.

"Август 2025 года ознаменовался значительным усилением финансового мониторинга в Украине. Открытый банкинг – это только техническая новинка, а настоящие изменения происходят в сфере контроля за движением средств", – говорит Богдан Янкив.

Главные тенденции:

НБУ демонстрирует жесткую позицию по отношению к нарушителям
Контролирующие органы объединяют усилия
Финансовые учреждения ужесточают требования к клиентам
Система движется к европейским стандартам

Адвокат отмечает, что лучший способ избежать проблем с финмониторингом – вести прозрачную финансовую деятельность, регулярно платить налоги и иметь официальные документы о доходах. Новые "гайки" будут появляться ежемесячно, но они затронут только тех, кто пытается скрыть настоящие источники доходов.

Сейчас читают на Информаторе

09:43

Звезда шоу Вар'яти поделился своей болью: Сын не понимает, что я его папа