ПриватБанк предупредил о урезании месячного лимита на переводы – и это только начало
Украинские банки договорились снизить лимиты на переводы для граждан для усиления финмониторинга ПриватБанк уже начал рассылать предупреждение
Согласно сообщению в Приват24, с 1 июня 2025 г. максимальная сумма переводов между счетами физических лиц по Украине снижается со 150 до 100 тысяч гривен. Это связано с тем, что в декабре 2024 года 44 банка, включая пять государственных, и две финансовые компании NovaPay и RozetkaPay подписали совместный меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг». Целью этой инициативы, как было сказано в Меморандуме, является объединение усилий банковского сектора по противодействию финансовым преступлениям, поскольку это подрывает стабильность экономической системы.
" К лимиту учитываются не только переводы по номеру карты или телефона, но и те, которые осуществляются по реквизитам IBAN", - заявили в банке.
В то же время, этот лимит не распространяется на снятие наличных денег, оплату покупок, коммунальные платежи, переводы между собственными счетами, покупку облигаций и платежи на счета юридических лиц. Если требуется перевод на большую сумму, банк просит предоставить документы, подтверждающие доход или участие в волонтерской деятельности.
О чем договорились банки
Подписанный меморандум предусматривает постепенное усиление ограничений проведения исходных переводов. При этом всех клиентов было решено поделить на 3 группы риска: низкий риск, средний риск и высокий риск.
Поскольку в самом Меморандуме не определены критерии разделения, банки приняли решение руководствоваться нормами Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения», более известного как «Закон о финансовом мониторинге». Именно на основании изложенных в нем критериев при осуществлении первичного мониторинга клиентам и стали оказывать высокий риск.
Для клиентов, попавших в группу «высокого риска», подписавшие Меморандум банки установили лимит на исходные переводы до 50 тыс. грн в месяц, для клиентов «низкого» и «среднего риска» с 1 февраля 2025 года — в сумме до 150 тыс. грн в месяц.
Что изменится с 1 июня
По состоянию на 1 июня 2025 г. запланировано очередное усиление ограничений: лимит на исходящие переводы для клиентов «среднего» и «низкого риска» будет снижен со 150 до 100 тыс. грн в месяц.
Для клиентов высокого риска он останется на уровне 50 тыс. грн в месяц. То есть, как видим, изменения произойдут не для всех клиентов, а только для тех, кого банк отнес к категориям среднего и низкого риска.
Чтобы иметь возможность переводить из банка в банк большие суммы, нужно будет предоставить в банк документы, подтверждающие источник и размер доходов.
Кого не будут касаться ограничения
Ограничения не будут касаться клиентов с подтвержденными источниками дохода, включая зарплатных клиентов, а также волонтеров и благотворительные организации. Не будут ущемлять банки и переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.
Подтверждение доходов предполагает получение документов/информации в электронной форме. Допускаются следующие документы:
- сформированные клиентом справки ОК5 и ОК7;
- налоговая декларация;
- зарплатные ведомости;
- подтверждение зачислений от государственных органов;
- подтвержденные доходы членов семей;
- документы, подтверждающие волонтерскую деятельность.
Клиенты банков, которые планируют осуществлять переводы на сумму, превышающую установленный месячный лимит, обязаны предоставить в банк документальное подтверждение доходов при установлении/пересмотре деловых отношений.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропустить важные новости. Подписаться на канал в Viber можно здесь.
