Ви не повірите - стало відомо, скільки повідомлень про підозрілу угоду подали рієлтори до Держфінмоніторингу
Попри обов'язок звітувати про підозрілі операції з нерухомістю, агенти ринку за весь 2025 рік надіслали Держфінмоніторингу лише одне таке повідомлення
Фінансовий моніторинг ринку нерухомості в Україні існує формально, але не реально: протягом останніх восьми років рієлтори подали до Держфінмоніторингу лише одне повідомлення про підозрілу майнову операцію. Раніше ми розповідали, як змінились правила фінмоніторингу при купівлі нерухомості у 2026 році. Ситуація виглядає парадоксально: рієлтори почали отримувати офіційні листи від Мін'юсту, де їх зобов'язують реєструватися в спеціальній системі та звітувати за операції, - однак реальної активності на цьому фронті немає.
За увесь 2025 рік рієлтори надіслали лише одне повідомлення про підозрілу операцію, як зафіксував LIGA.net у своєму матеріалі. Тобто попри запровадження нових вимог і листування з боку регулятора, ринок нерухомості фактично залишається поза системою фінансового контролю.
За законом, обов'язки рієлторів у сфері фінмоніторингу охоплюють кілька напрямів. Фахівці з нерухомості зобов'язані ідентифікувати клієнтів - збирати паспортні дані та ІПН, проводити верифікацію, встановлювати кінцевого бенефіціарного власника для юросіб. Також треба з'ясовувати джерела походження коштів і повідомляти про підозрілі операції - наприклад, якщо покупець намагається заплатити готівкою. Документацію за угодами треба зберігати п'ять років, а за порушення рієлторам загрожують штрафи у сотні тисяч гривень.
Насправді рієлтори зобов'язані повідомляти лише про підозрілі операції клієнта, а не про всі - умови щодо порогової суми немає. Як пояснили у міністерстві, "ключовим обов'язком рієлторів є інформування Державної служби фінансового моніторингу України виключно про підозрілі фінансові операції або спроби їх проведення".
Що оновилося у системі фінансового контролю цьогоріч
У березні 2026 року Держфінмоніторинг надав роз'яснення щодо кодування фінансових операцій. Із 2 лютого 2026 року набрав чинності оновлений порядок інформаційної взаємодії суб'єктів первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингу - відповідно до наказу Мінфіну. Мінфін наголошує, що для пересічних українців нові зміни не означають тотального контролю за всіма операціями з нерухомістю.
Цьогоріч оновилася технічна взаємодія з Держфінмоніторингом через електронний кабінет, а також стала обов'язковою перевірка того, чи всі суб'єкти стали на облік. Держфінмоніторинг розпочав аналіз великих угод із використанням готівки - у фокусі великі суми на придбання дорогої нерухомості та елітних авто. Тобто регулятор рухається у бік точкового, а не масового контролю.
Що варто знати про фінмоніторинг на ринку житла
Вимоги до рієлторів з'явились не вчора - правова база формувалась поступово. Внаслідок нових змін обсяги бюрократії для клієнтів рієлторів можуть зрости - зокрема через необхідність заповнювати детальні анкети вже на етапі підписання договору. У разі непідтвердження походження капіталу угоду можуть заблокувати, а дані - передати правоохоронцям. Докладніше про те, як це працює на практиці, пояснюють адвокати та рієлтори у роз'ясненні про фінмоніторинг при оренді чи купівлі нерухомості.
Окремий аспект - роль нотаріусів у системі контролю за угодами. Загалом Держфінмоніторинг за три квартали 2025 року отримав понад 1,4 мільйона повідомлень про фінансові операції, що підлягають перевірці. Проте рієлтори в цій загальній статистиці залишаються майже непомітними. Про те, як уряд змінив порядок подання нотаріусами повідомлень про операції з нерухомістю, читайте у матеріалі про посилення фінмоніторингу для нотаріусів.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
