Вы не поверите - стало известно, сколько сообщений о подозрительном соглашении подали риелторы в Госфинмониторинг
Несмотря на обязанность отчитываться о подозрительных операциях с недвижимостью, агенты рынка за весь 2025 год направили Госфинмониторингу только одно такое сообщение
Финансовый мониторинг рынка недвижимости в Украине существует формально, но не реально: за последние восемь лет риелторы подали в Госфинмониторинг лишь одно сообщение о подозрительной имущественной операции. Ранее мы рассказывали, как изменились правила финмониторинга при покупке недвижимости в 2026 году. Ситуация выглядит парадоксально: риелторы начали получать официальные письма от Минюста, где их обязывают регистрироваться в специальной системе и отчитываться за операции, однако реальной активности на этом фронте нет.
За весь 2025 год риелторы направили только одно сообщение о подозрительной операции, как зафиксировал LIGA.net в своем материале. То есть, несмотря на введение новых требований и переписку со стороны регулятора, рынок недвижимости фактически остается вне системы финансового контроля.
По закону обязанности риелторов в сфере финмониторинга охватывают несколько направлений. Специалисты по недвижимости обязаны идентифицировать клиентов – собирать паспортные данные и ИНН, проводить верификацию, устанавливать конечного бенефициарного владельца для юрлиц. Также нужно выяснять источники происхождения средств и сообщать о подозрительных операциях – например, если покупатель пытается заплатить наличными. Документацию по сделкам нужно хранить пять лет, а за нарушение риелторам грозят штрафы в сотни тысяч гривен.
На самом деле риелторы обязаны сообщать только о подозрительных операциях клиента, а не обо всех - условиях пороговой суммы нет. Как пояснили в министерстве, "ключевой обязанностью риелторов является информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях или попытках их проведения".
Что обновилось в системе финансового контроля в этом году
В марте 2026 года Госфинмониторинг дал разъяснения по кодированию финансовых операций. Со 2 февраля 2026 года вступил в силу обновленный порядок информационного взаимодействия субъектов первичного финансового мониторинга и Госфинмониторинга – согласно приказу Минфина. Минфин отмечает, что для рядовых украинцев новые изменения не означают тотальный контроль за всеми операциями с недвижимостью.
В этом году обновилось техническое взаимодействие с Госфинмониторингом через электронный кабинет, а также обязательна проверка того, все ли субъекты стали на учет. Госфинмониторинг приступил к анализу крупных сделок с использованием наличных денег - в фокусе большие суммы на приобретение дорогой недвижимости и элитных авто. То есть регулятор двигается в сторону точечного, а не массового контроля.
Что стоит знать о финмониторинге на рынке жилья
Требования к риелторам появились не вчера – правовая база формировалась постепенно. В результате новых изменений объемы бюрократии для клиентов риелторов могут возрасти - в частности, из-за необходимости заполнять детальные анкеты уже на этапе подписания договора. В случае неподтверждения происхождения капитала, сделку могут заблокировать, а данные - передать правоохранителям. Более подробно о том, как это работает на практике, объясняют адвокаты и риелторы в разъяснении о финмониторинге при аренде или покупке недвижимости.
Отдельный аспект – роль нотариусов в системе контроля за сделками. В общей сложности Госфинмониторинг за три квартала 2025 года получил более 1,4 миллиона сообщений о подлежащих проверке финансовых операциях. Однако риелторы в этой общей статистике остаются почти незаметными. О том, как правительство изменило порядок предоставления нотариусами сообщений об операциях с недвижимостью, читайте в материале об усилении финмониторинга для нотариусов.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
