НБУ визнав небездоганною репутацію п'яти фінкомпаній через зв'язки з Росією
Серед компаній - Мілоан, Кредіплюс та Фінмар, власник яких приховав громадянство РФ.
Національний банк України 9 листопада 2026 року визнав небездоганною ділову репутацію п'яти надавачів фінансових послуг та їхніх власників через приховане громадянство Росії у керівника компанії-власника. Під удар потрапили компанії, що активно кредитують українців онлайн. Регулятор обіцяє застосувати до них подальші заходи реагування.
Рішення стосується ТОВ "БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС", ТОВ "ФК "КРЕДІПЛЮС", ТОВ "МІЛОАН", ТОВ "ФК "ФІНМАР" та ПТ "ДОНКРЕДИТ", а також їхніх власників істотної участі - Родіона Бутка, компанії Bredley CH AG та ТОВ "БЕРЕГ-ГРУП". Про це повідомляє Національний банк України. За словами регулятора, Нацбанк продовжує виявляти приховані зв'язки власників фінансових компаній із Росією та вживати відповідних заходів реагування.
Поштовхом до рішення стало журналістське розслідування. Після його оприлюднення Нацбанк отримав від державних органів спеціального призначення підтвердження, що Катерина Таттерсаль - керівниця (член ради директорів) компанії Bredley CH AG - має громадянство Росії. Саме ця компанія є власником істотної участі в усіх п'яти фінустановах.
За чинним законодавством наявність громадянства чи податкового резидентства Росії у керівника власника істотної участі - це вже сама по собі ознака небездоганної ділової репутації такого власника. А коли власник істотної участі має небездоганну репутацію, то й надавач фінансових послуг автоматично визнається таким.
Крім того, компанії та їхні власники - Родіон Бутко та Bredley CH AG - надали Нацбанку недостовірну інформацію про відсутність у керівника Bredley CH AG громадянства чи податкового резидентства Росії. За поясненням регулятора, це окрема підстава для негативного висновку. Таким чином рішення спирається одразу на дві ознаки небездоганної ділової репутації:
- наявність громадянства та/або податкового резидентства Росії у керівника власника істотної участі
- надання компаніями та власниками недостовірної інформації про цей факт Національному банку
Чим ризикують компанії після рішення НБУ
Визнання ділової репутації небездоганною - не формальність, а підстава для подальших наглядових заходів регулятора, аж до відкликання ліцензії. Подібний сценарій НБУ вже застосовував раніше: торік регулятор спершу визнав репутацію фінансової компанії "АВАНС КРЕДИТ" небездоганною через недостовірну інформацію про керівника, а менш ніж за місяць відкликав у неї ліцензію.
У своєму повідомленні Нацбанк наголосив, що здійснить подальші заходи реагування щодо зазначених надавачів фінансових послуг у зв'язку з визнанням їхньої ділової репутації небездоганною.
Раніше Інформатор повідомляв, що Національний банк посилив нагляд за мікрофінансовими організаціями у 2026 році: регулятор запровадив нові пруденційні норми та сформував перелік 53 значимих фінансових компаній із підвищеним контролем, серед яких опинився й Мілоан. Також ми писали, що Нацбанк рекомендував банкам посилити фінмоніторинг підозрілих операцій, адже під час нагляду виявив спроби клієнтів дробити валютні операції, щоб обійти встановлені законом ліміти.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
