НБУ оштрафовал на миллионы банки ПУМБ, УкрСиббанк и Таксомбанк за нарушение правил финмониторинга
Нацбанк в июне 2026 года наказал четыре банка и ломбард более чем на 14,7 млн грн за нарушение финансового надзора
Национальный банк Украины в июне 2026 года наказал четыре банка и один ломбард за нарушение требований финансового мониторинга и валютного законодательства. Ранее Верховный суд подтвердил многомиллионный штраф НБУ для другой финансовой компании – УКРФИНСТАНДАРТ – за аналогичные нарушения. Наибольший штраф на этот раз получил ПУМБ – 10 миллионов гривен. Ломбард "Ай Ломбард" оплатит более 4,1 миллиона гривен в виде нескольких санкций одновременно.
Меры влияния к пяти участникам рынка применены по разным основаниям, как отмечает Национальный банк Украины. Регулятор зафиксировал нарушения в сферах надлежащей проверки клиентов, риск-ориентированного подхода, своевременности сообщений о пороговых операциях и соблюдении валютного законодательства.
Санкции распределились следующим образом:
- АО "ПУМБ" – штраф 10 000 000 грн и письменная оговорка. Банк ненадлежаще проверял клиентов, в том числе тех, конечными бенефициарами которых являются граждане государства-агрессора. Также ПУМБ несвоевременно сообщал о пороговых финансовых операциях и не разрывал отношения с клиентами, которые отказывались предоставлять необходимые документы.
- АО "Укрсиббанк" - штраф 400 000 грн за ненадлежащее оформление внутренних документов по финансовому мониторингу и непринятие отдельных обязательных мер в установленные сроки.
- АО "ТАСКОМБАНК" – штраф 200 000 грн за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в работе с клиентами.
- АО "УНИВЕРСАЛ БАНК" - письменная оговорка за ненадлежащую проверку существующего клиента.
- ООО "Ай Ломбард" - штраф 4 096 000 грн. за необеспечение надлежащего первичного финансового мониторинга, штраф 100 000 грн. за нарушение валютного законодательства и две письменные оговорки. В частности, ломбард производил валютно-обменные операции без соответствующей лицензии НБУ и не осуществлял инкассацию валютных остатков в кассах.
Почему НБУ усилило давление на финансовый рынок
Среди выявленных нарушений особо выделяется ситуация с ПУМБ-банком, не применявшим усиленные меры проверки в отношении клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений. Отдельная претензия касается клиентов, конечными владельцами которых являются граждане государства, совершающего вооруженную агрессию против Украины. Это нарушение напрямую связано с требованиями антивоенного комплаенса, который НБУ усилил после 2022 года.
"Ай Ломбард" зафиксировал самый широкий спектр нарушений среди всех наказанных учреждений. Ломбард не только игнорировал требования финансового мониторинга, но и осуществлял валютные операции без лицензии – предоставлял и получал кредиты от физических лиц-нерезидентов в национальной валюте без необходимого разрешения регулятора. В общей сложности суммарные штрафные санкции против пяти учреждений в июне 2026 года составили более 14,7 млн гривен.
Финансовый надзор охватил все большее количество участников рынка
НБУ системно расширяет охват финансового надзора. В начале июля 2026 регулятор зафиксировал схемы сокрытия доходов в страховых компаниях и финмониторинге и предоставил отрасли рекомендации по устранению выявленных нарушений. Это говорит о том, что проверки выходят за пределы банковского сектора и охватывают небанковские финансовые учреждения.
Ужесточение контроля касается и малого бизнеса. Ранее НБУ обнародовал разъяснение относительно того, как требования финансового мониторинга касаются ФЛП - в частности, кто попадает в зону повышенного внимания и какие операции могут вызвать запросы от банков. Регулятор выявляет предпринимателей, получающих платежи без надлежащего налогообложения, и тех, кто производит операции с признаками легализации доходов.
Следите за нами в Telegram
