ТОПТЕМИ:

12:13

Голові правління банку оголосили підозру - він допомагав проводити незаконні операції на 210 млн грн

Колишній топменеджер українського банку домовився з підприємцем про обхід фінмоніторингу за 0,15% від щомісячних транзакцій

Юлія Дюдюн Редактор

Ярослав Коджушко Редактор

банкір підозра операції — Банкіру оголосили підозру за незаконні операції

Колишньому голові правління одного з українських банків оголосили підозру в одержанні неправомірної вигоди. Він домовився з підприємцем про безперешкодне відкриття рахунків і проведення ризикових фінансових операцій в обхід внутрішнього контролю. З липня 2024 року по лютий 2025 року через рахунки щонайменше п'яти підконтрольних компаній пройшло понад 210 млн грн. Вирішується питання про обрання запобіжного заходу.

Про це повідомив Генеральний прокурор Руслан Кравченко у своєму Telegram-каналі. За схемою банкір і підприємець заздалегідь домовилися: за 0,15% від суми щомісячних операцій посадовець гарантував вільне відкриття рахунків та уникнення внутрішнього фінансового моніторингу. Якщо б виникли перевірки з боку Держфінмоніторингу, банкір обіцяв забезпечити необхідне "сприяння".

"Це не просто порушення банківських правил. Це свідоме використання банку як інструменту для проведення сумнівних фінансових потоків, які мали бути зупинені ще на вході", – заявив Руслан Кравченко.

Слідчі задокументували листування між спільниками. У переписці вони звіряли суми, погоджували перекази коштів, а після кожного платежу бізнесмен надсилав підтвердження проведених розрахунків. Частка банкіра надходила після кожної успішної операції.

Колишньому голові правління банку повідомлено про підозру в одержанні неправомірної вигоди, а питання запобіжного заходу наразі вирішується. Підприємець також відповідатиме перед законом за надання неправомірної вигоди службовій особі.

Telegram oembed: https://t.me/ruslan_kravchenko_ua/1120

Як розкрили схему

Банківська система України зобов'язана виявляти й блокувати підозрілі операції. Держфінмоніторинг, підзвітний Кабміну, контролює цей процес, а кожен банк зобов'язаний здійснювати моніторинг операцій клієнтів і виявляти підозрілі транзакції. Саме цю систему і перетворив на інструмент особистого збагачення колишній керівник банку.

За статистикою фінансової розвідки, лише за 9 місяців 2024 року в Україні спробували відмити понад 53 млрд грн, і щороку ця цифра зростає. Тобто справа проти колишнього банкіра - не виняток, а частина масштабнішої проблеми з використанням фінансових установ у тіньових схемах.

Коли посадовець, покликаний контролювати операції, сам монетизує їх обхід - це переводить питання з площини банківської дисципліни у кримінальну. Саме так і оцінює ситуацію Офіс Генерального прокурора: підозра оголошена за одержання неправомірної вигоди службовою особою.

Відмивання коштів охопило десятки мільярдів

Найбільше матеріалів за 2024 рік - понад 28% усіх підозрілих операцій - Держфінмоніторинг направив до Національної поліції. Банки є першою лінією захисту, і саме через них проходять найбільші підозрілі потоки. Фінансовий моніторинг став ключовою частиною сучасної банківської системи: установи перевіряють перекази, джерела доходів і підозрілі транзакції задля боротьби з незаконними схемами.

Лише за 5 місяців 2025 року через мережу підставних рахунків фізичних осіб відмито 30,81 млрд грн за участю понад 80 тисяч осіб. Це свідчить, що незаконні фінансові схеми через банківські рахунки залишаються одним із найпоширеніших інструментів відмивання коштів. Масштабність проблеми потребує системної відповіді з боку правоохоронців.

Зараз читають на Інформаторі

13:31

Сили безпілотних систем йдуть на рекорд - вразили ППО та енергетику окупантів у Криму й на ТОТ - Мадяр