ТОПТЕМИ:

11:41

Фінмоніторинг заблокував рахунок - ПриватБанк пояснив, що буде з грошима та кредитами

ПриватБанк розповів, що робити після розірвання ділових відносин через перевірку операцій і куди перевести залишок коштів

Ліна Кіндратюк Admin

Ольга Палій Редактор

фінмоніторинг ПриватБанк рахунок — ПриватБанк пояснив, що буде з грошима після закриття рахунку фінмоніторингу

ПриватБанк розірвав ділові відносини через результати фінмоніторингу - і тепер клієнт має рівно 30 календарних днів, щоб вирішити долю своїх грошей. Як влаштований фінмоніторинг і за що банк може заблокувати картку, раніше пояснював Інформатор. Ігнорувати повідомлення про відмову в обслуговуванні не варто - наслідки для рахунку та сейфових скриньок настають автоматично після закінчення строку. Кредитні зобов'язання нікуди не зникають і залишаються чинними незалежно від розірвання договору.

Банк приймає рішення про розірвання ділових відносин за результатами заходів належної перевірки та моніторингу фінансових операцій відповідно до вимог Закону про фінмоніторинг і Положення НБУ, як роз'яснює ПриватБанк. Підставою також слугують внутрішні документи банку з питань фінансового моніторингу. Клієнт отримує офіційне повідомлення - і з цього моменту починається відлік 30-денного строку.

Упродовж 30 днів після отримання повідомлення клієнт або його представник мають звернутися до будь-якого відділення ПриватБанку. При собі треба мати:

реквізити рахунку в іншому банку, відкритого на ім'я клієнта;
документи, що підтверджують повноваження представника (для юридичних осіб);
паспорт або інший документ, що посвідчує особу;
документ з реєстраційним номером облікової картки платника податків;
заяву про перерахування залишків коштів.

Якщо клієнт не звернеться до банку вчасно, банк самостійно переказує залишок коштів з рахунку на окремий аналітичний балансовий рахунок з обліку заборгованості за недіючими рахунками - так званий рахунок 2903. Гроші на цьому рахунку зберігаються і повертаються клієнту на першу вимогу під час звернення до банку.

Фінмоніторинг заблокував рахунок - ПриватБанк пояснив, що буде з грошима та кредитами 1

Що відбудеться з кредитами та майном у банку

Розірвання ділових відносин не скасовує кредитні зобов'язання. Усі кредитні договори й угоди залишаються чинними до повного погашення заборгованості. Виняток - лише овердрафт без наявної заборгованості: такий договір достроково розривається за ініціативою банку після спливу 30-денного строку або з дати подання заяви про закриття рахунку.

Якщо у клієнта є цінні папери на зберіганні у ПриватБанку, їх можна перевести до іншої депозитарної установи України. Для цього потрібно відкрити рахунок у цінних паперах в іншому депозитарії й надіслати реквізити електронною поштою на адресу custodian@privatbank.ua або рекомендованим листом на адресу: вул. Набережна Перемоги, 32, кімната 611, м. Дніпро, 49094.

Окрема ситуація - банківська сейфова скринька. Якщо договір оренди відкритий, клієнт зобов'язаний звернутися до відділення, де його оформлено, вилучити вміст і закрити договір. Якщо цього не зробити протягом 30 календарних днів з дати надсилання повідомлення, банк розкриє скриньку без присутності клієнта.

Що варто знати про контроль операцій в Україні

Фінансовий моніторинг - це система контролю за підозрілими операціями, яку банки зобов'язані вести відповідно до українського законодавства. Картку, як пояснює матеріал про блокування через перевірку, може заблокувати сам банк-емітент - зокрема, на підставі листа виконавчої служби або виявлення підозрілих транзакцій. Розуміння механізму допомагає клієнтам уникати ситуацій, які призводять до розірвання ділових відносин.

Якщо картку заблоковано, банк зазвичай надсилає клієнту запит із проханням пояснити походження коштів. Клієнт, який своєчасно реагує на такі запити та надає необхідні документи, має більше шансів уникнути повного розірвання договору. Детально підстави для блокування картки та права клієнта у такому разі пояснювала юристка в матеріалі Інформатора.

Зараз читають на Інформаторі

12:37

Непридатні рукавиці для ЗСУ на понад 230 млн грн - справу про недбалість у Міноборони передали до суду