Фінмоніторинг азартних ігор посилюють - операції гравців перевірятимуть онлайн-казино та букмекери
Мінфін оновив критерії ризиків для гравців у казино та букмекерських конторах з 22 вересня.
Міністерство фінансів оновило критерії, за якими онлайн-казино, букмекерські контори та інші організатори азартних ігор визначатимуть підозрілі дії гравців. Зміни діють з 22 вересня, і фінмоніторинг тепер звертатиме увагу на спосіб поповнення балансу, передачу доступу до акаунта іншій особі та узгоджені ставки на спортивні події. Під підозру можуть потрапити й гравці, які використовують кілька акаунтів або отримують виграші на чужі реквізити. Відомство наголошує, що жодна з ознак окремо не доводить порушення - оцінюватися має сукупність обставин.
Оновлені критерії ризиків легалізації доходів для суб'єктів азартних ігор затверджені наказом Мінфіну №496 від 22 вересня 2026 року, про що повідомляє SUD.UA. Документ набирає чинності з дня офіційного опублікування і торкається не лише онлайн-казино, а й букмекерських платформ та інших організаторів азартних ігор.
Серед ознак, які можуть свідчити про ризик відмивання коштів через ігровий баланс, у відомстві визначили такі:
- систематичне поповнення ігрового балансу невеликими сумами, які окремо не досягають порогів фінмоніторингу, але в сукупності виглядають спробою обійти контроль;
- отримання виграшу, виплати чи повернення ставки в іншій формі або на інші платіжні реквізити, ніж ті, з яких поповнювався баланс;
- зарахування коштів на рахунок гравця третіми особами;
- використання кількох особистих акаунтів, щоб приховати фактичні витрати;
- передавання іншій людині логіна, пароля, одноразових кодів підтвердження чи інших засобів автентифікації для доступу до акаунта;
- узгоджені ставки на подію з рівними шансами, зокрема одночасне розміщення великих сум на протилежні результати.
Окремо в Мінфіні уточнили критерій використання ігрового балансу як транзитного інструмента. Під підозру може потрапити ситуація, коли гроші зараховують на баланс без фактичної участі в грі, а потім повністю або частково виплачують як виграш за відсутності реальної історії ставок. При цьому відомство наголошує, що сам факт поповнення балансу й подальшого виведення коштів ще не означає, що операція підозріла - значення має поєднання кількох ознак одночасно.
Також серед нових критеріїв - індикатори можливих маніпуляцій спортивними та кіберспортивними подіями: різке збільшення ставок на малопопулярні матчі, синхронні ставки різних гравців на однаковий результат, спільні IP-адреси, однакові пристрої чи використання VPN. Водночас у Мінфіні уточнюють, що сама по собі спільна IP-адреса чи ставка кількох людей на один матч ще не доводить змови між гравцями.
Чому посилили контроль саме зараз
Наказ №496 оновлює критерії ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення. Онлайн-гемблінг довгий час залишався зручним каналом для виведення й легалізації коштів саме через анонімність і швидкість операцій, тож розширення переліку ознак має допомогти банкам і самим платформам раніше помічати підозрілу активність.
Для гравців це означає, що навіть законний виграш може привернути увагу, якщо спосіб поповнення балансу чи виведення коштів виглядає нетипово. У Мінфіні підкреслюють, що оцінювати ситуацію мають комплексно, з урахуванням усіх обставин, а не за однією формальною ознакою.
Раніше Інформатор писав, що юристка пояснила, як влаштований фінмоніторинг в Україні та за якими ознаками банк може заблокувати картку фізичної особи - від великих транзакцій до дроблення платежів. Також ми писали про 17 порад адвоката щодо того, як правильно відповідати банку на запит у межах фінмоніторингу, щоб не втратити обслуговування. Крім того, Інформатор писав, що під час купівлі квартири покупців також просять підтвердити походження коштів - і це стандартна процедура, а не підозра до конкретної людини.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
