Финмониторинг азартных игр усиливают – операции игроков будут проверять онлайн-казино и букмекеры
Минфин обновил критерии рисков для игроков в казино и букмекерских конторах с 22 сентября.
Министерство финансов обновило критерии, по которым онлайн-казино, букмекерские конторы и другие организаторы азартных игр будут определять подозрительные действия игроков. Изменения действуют с 22 сентября, и финмониторинг будет теперь обращать внимание на способ пополнения баланса, передачу доступа к аккаунту другому лицу и согласованные ставки на спортивные события. Под подозрение могут попасть и игроки, использующие несколько аккаунтов или получающие выигрыши на чужие реквизиты. Ведомство отмечает, что ни один из признаков отдельно не доказывает нарушения - оцениваться должно совокупность обстоятельств.
Обновленные критерии рисков легализации доходов для субъектов азартных игр утверждены приказом Минфина №496 от 22 сентября 2026 года, о чем сообщает SUD.UA. Документ вступает в силу дня официального опубликования и касается не только онлайн-казино, но и букмекерских платформ и других организаторов азартных игр.
Среди признаков, свидетельствующих о риске отмывания средств через игровой баланс, в ведомстве определили следующие:
- систематическое пополнение игрового баланса небольшими суммами, отдельно не достигающими порогов финмониторинга, но в совокупности выглядящих попыткой обойти контроль;
- получение выигрыша, выплаты или возврата ставки в другой форме или на другие платежные реквизиты, чем те, по которым пополнялся баланс;
- зачисление средств на счет игрока третьими лицами;
- использование нескольких личных аккаунтов, чтобы скрыть фактические расходы;
- передача другому человеку логина, пароля, одноразовых кодов подтверждения или других средств аутентификации для доступа к аккаунту;
- согласованные ставки на событие с равными шансами, в том числе одновременное размещение крупных сумм на противоположные результаты.
Отдельно в Минфине уточнили критерий использования игрового баланса в качестве транзитного инструмента. Под подозрение может попасть ситуация, когда деньги зачисляются на баланс без фактического участия в игре, а затем полностью или частично выплачиваются как выигрыш при отсутствии реальной истории ставок. При этом ведомство подчеркивает, что сам факт пополнения баланса и последующего вывода средств еще не означает, что операция подозрительна – значение имеет сочетание нескольких признаков одновременно.
Также среди новых критериев – индикаторы возможных манипуляций спортивными и киберспортивными событиями: резкое увеличение ставок на малопопулярные матчи, синхронные ставки разных игроков на одинаковый результат, общие IP-адреса, одинаковые устройства или использование VPN. В то же время в Минфине уточняют, что сам по себе общий IP-адрес или ставка нескольких человек на один матч еще не доказывают сговор между игроками.
Почему ужесточили контроль именно сейчас
Приказ №496 обновляет критерии риска легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Онлайн-гемблинг долгое время оставался удобным каналом для вывода и легализации средств именно из-за анонимности и скорости операций, поэтому расширение перечня признаков должно помочь банкам и самим платформам раньше замечать подозрительную активность.
Для игроков это означает, что законный выигрыш может привлечь внимание, если способ пополнения баланса или вывода средств выглядит нетипично. В Минфине подчеркивают, что оценивать ситуацию должны комплексно, с учетом всех обстоятельств, а не по одному формальному признаку.
Ранее Информатор писал, что юрист объяснила, как устроен финмониторинг в Украине и по каким признакам банк может заблокировать карточку физического лица - от крупных транзакций до дробления платежей. Также мы писали о 17 советах адвоката о том, как правильно отвечать банку по запросу в рамках финмониторинга, чтобы не потерять обслуживание. Кроме того, Информатор писал, что при покупке квартиры покупателей также просят подтвердить происхождение средств – и это стандартная процедура, а не подозрение к конкретному человеку.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
