Клиентке ПриватБанка заблокировали счет после вывода долларов из криптобиржи - детали
После криптовалютной операции на карточку ПриватБанка клиентка заявила о невозможности пользования счетом
Женщина вывела около 93 долларов (примерно 4 200 гривен) с криптовалютной биржи на карту ПриватБанк и уже на следующий день обнаружила, что доступ к собственным средствам заблокирован. Она предоставила все необходимые документы и обратилась в отделение банка, однако четкого объяснения дальнейших действий так и не получила. Об этом она написала 30 мая в социальной сети Threads.
Она перевела средства с криптовалютной биржи Bybit на карту ПриватБанка. На следующий день ей позвонили по телефону и сообщили о блокировании из-за жалобы по транзакции. В чате поддержки клиентка предоставила скриншоты квитанций, видеозапись переписки и другие доказательства законности средств. Банк предложил два выхода – вернуть полученное или обратиться в правоохранительные органы.
Клиентка отказалась возвращать деньги, поскольку гривневый эквивалент не гарантирует возмещение суммы в долларах и подала заявление в полицию. Далее в отделении банка работники не смогли получить доступ к ее учетной записи и ограничились представлением "внутренней заявки". Во время повторного визита специалист посоветовала позвонить по телефону на горячую линию прямо в отделении, но автоматическая система прерывала вызов, так и не соединив с оператором. Четкого ответа на дальнейшие действия она не получила. Пока клиентка лишена доступа к собственным средствам.
"Почему вы не отвечаете? Что это за беспорядок и беспредел? Я осталась без своих средств, не нарушая никаких законов", - заявила клиентка.
Один из пользователей в комментариях отметил, что P2P-обмен на Bybit давно считается рискованным из-за мошенников, использующих дроп-счета. По его словам, есть вероятность, что перевод поступил со скомпрометированного счета – и именно поэтому банк заморозил средства в рамках финансового мониторинга. Он также добавил, что в Украине криптовалюта до сих пор не имеет полноценного правового регулирования, поэтому банки проверяют происхождение таких поступлений самостоятельно. После завершения проверки средства должны вернуть.
Что осталось нерешенным после всех обращений
Главная проблема ситуации – не сам факт блокировки, а полное отсутствие коммуникации со стороны банка. Финансовый мониторинг является законным инструментом, но клиент имеет право знать, что именно проверяется и сколько это будет продолжаться.
Если перевод действительно поступил со счета, причастного к мошенничеству, клиентка формально может стать участницей дела как потерпевшая – а не как нарушительница. В таком случае, средства замораживаются до выяснения обстоятельств в рамках уголовного производства. Именно поэтому обращение в полицию, которое она уже сделала, является правильным шагом – даже если банк этого не объяснил.
Параллельно с полицией следует подать официальную жалобу в Национальный банк Украины. Регулятор имеет полномочия обязать банк предоставить письменные разъяснения по поводу блокирования и сроков рассмотрения.
Блокировку счетов в ПриватБанке фиксируют не впервые
Похожая ситуация случилась с другой клиенткой, которая предоставила документы о происхождении средств в ПриватБанк, но получила блокировку счетов и отказ от обслуживания. Разные сотрудники банка выдвигали противоречивые требования, система не фиксировала представленные данные - и в конце концов учреждение заявило о прекращении обслуживания, ссылаясь на якобы непредоставление документов.
В другом случае финансовое учреждение заблокировало лимит на снятие наличных предпринимательнице-ФЛП, несмотря на предоставленные налоговые декларации и жалобу в НБУ. Операторы поддержки отклоняли документы и закрывали чат без пояснений. Это дело показало, что официальная жалоба к регулятору иногда является единственным действенным способом получить хоть какую-то реакцию от банка.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
