ПриватБанк заблокировал лимит на снятие наличных ФЛП – женщина направила жалобу в НБУ
Клиентка-ФЛП предоставила декларации и выписку, но операторы поддержки ПриватБанка отклонили документы и закрыли чат без объяснений
ПриватБанк заблокировал лимит на снятие наличных предпринимательнице и требует подтвердить происхождение средств, несмотря на предоставленные налоговые декларации и банковскую выписку. Она исчерпала все доступные способы урегулировать вопрос через поддержку банка и обратилась с официальной жалобой в Национальный банк Украины. Ситуация описана в отзыве, опубликованном 19 мая на платформе Минфин.
Клиентка предоставила ПриватБанку налоговые декларации за 2021 и 2022 годы вместе с квитанциями о принятии налоговой и полной выписки по счету. Однако операторы поддержки в чате отклонили документы с аргументом, что "декларации использованы 3 года назад" и нужно подтвердить "новые поступления в 2026 году".
"Операции, которые операторы ПриватБанка считают "новым доходом" - это мои внутрибанковские операции по продаже собственной валюты, которая лежит на счете еще с 2022 года. В выписке четко указано назначение: "Списание средств на осуществление валютно-обменных операций", "Продажа USD клиента". Последнее внешнее поступление дохода было в марте 2022 года, что полностью покрывается моими декларациями", - объяснила женщина в отзыве.
По словам клиентки, операторы первой линии игнорируют аргументы и принудительно закрывают чат, лишая ее доступа к собственным средствам. Женщина уже направила официальное требование с квалифицированной электронной подписью в канцелярию банка и подала жалобу в НБУ. В отзыве она требует от специалистов финансового мониторинга ПриватБанка просмотреть заявку №387863060 и немедленно разблокировать лимит на снятие наличных.
Что нарушила клиентка и чем это может завершиться
Финансовый мониторинг – законный инструмент банка для проверки происхождения средств. Однако закон обязывает банк рассматривать предоставленные документы по существу, а не отклонять их формально. Если выписка четко подтверждает, что операции являются внутренним обменом валюты, а не внешними поступлениями, требование о предоставлении "новых деклараций" лишено правовой основы.
Жалоба к НБУ – стандартный механизм защиты прав клиентов. Регулятор имеет возможности обязать банк пересмотреть решение и объяснить основания ограничения. Параллельное требование с квалифицированной электронной подписью в канцелярию банка фиксирует претензию официально - это важно в случае дальнейшего судебного разбирательства.
Если НБУ или суд установят, что блокировка была безосновательной, банк обязан разблокировать лимит. Дополнительно, он может понести ответственность за нарушение прав потребителя финансовых услуг. Подобные дела уже рассматривались судами – и не всегда в пользу банков.
Судебные споры клиентов с финучреждением
Судебные претензии к ПриватБанку охватывают самые разные ситуации. По делу о взыскании долга по кредиту в долларах заемщица и поручитель отрицали требования банка о выплате 4 845 долларов. Женщина взяла ссуду еще в 2008 году, не погасила ее полностью даже после первого судебного решения, и дело дошло до повторного рассмотрения в суде.
В другом случае женщина чуть не потеряла почти 150 тысяч гривен после того, как перешла по мошеннической ссылке под видом выплаты "єПідтримка" от ПриватБанка. Мошенники получили доступ к кредитной карточке и списали средства, а банк начислил задолженность – она обжаловала ее в суде. Оба случая демонстрируют: клиенты все чаще не останавливаются на жалобах в чате, а идут дальше – к регулятору и суду.
Следите за нами в Telegram
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
- Заемщица и поручитель отрицали требования ПриватБанка относительно взыскания 4 845 долларов по кредиту - что решил суд
- ПриватБанк отказал клиенту в возвращении 41 600 грн после списания с кредитки через другое устройство – чем завершился суд
- Хранителя украденных в ПриватБанке миллионов Тимура Новикова упомянули в судебных делах США
