Финмониторинг Сенс Банка отказал в обслуживании частному исполнителю – что решил суд
Суд не согласился с суммой компенсации права помощи 30 000 грн и присудил только 7000 грн.
Франковский районный суд Львова 22 октября признал недействительным решение Акционерного общества "Сенс Банк" об отказе в поддержании деловых отношений с частным исполнителем исполнительного округа Львовской области Пицем Андреем Андреевичем и обязал банк восстановить закрытые счета. Банк заблокировал и закрыл счета исполнителя, ссылаясь на финансовый мониторинг, хотя по заключению суда не доказал никакими доказательствами обоснованность таких подозрений.
Как говорится в решении, обнародованном в Едином государственном реестре судебных решений, 1 июля 2025 г. частный исполнитель подал в Сенс Банк заявление об открытии текущего счета, а 7 июля 2025 г. стороны заключили соглашение об открытии банковского счета нотариуса для операций с средствами в расчетах. Уже 9 июля 2025 г. банк направил исполнителю сообщение о закрытии счетов.
В письме банк отметил, что устанавливает неприемлемо высокий риск деловых отношений в отношении клиентов, если есть обоснованные подозрения об осуществлении ими операций по отмыванию средств или финансированию терроризма, и сослался на статью 15 закона о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Истец настаивал, что из этого сообщения невозможно установить, что именно стало основанием для присвоения ему такого статуса риска, а кроме того банк идентифицировал его как физическое лицо, хотя счета были открыты именно как частному исполнителю.
В иске исполнитель требовал:
- признать недействительным решение банка от 9 июля 2025 г. об отказе в установлении деловых отношений;
- признать недействительным односторонний разрыв заявления-договора об открытии текущего счета и соглашения банковского счета нотариуса;
- обязать банк возобновить деловые отношения путем открытия закрытых счетов;
- взыскать с банка судебные расходы на профессиональную помощь в размере 30 000 гривен.
Представитель Сенс Банка в суде настаивал, что учреждение действовало правомерно, ведь по результатам обработки персональных данных получило от специально уполномоченного органа информацию о том, что операции истца содержат признаки рисковых, в связи с чем распоряжением №366 от 9 июля 2025 года приняло решение об отказе в поддержании деловых.
"В соответствии с требованиями постановления Национального банка Украины, банк как субъект первичного финансового мониторинга выполняет все возложенные на него задачи в соответствии с законом", - заявил представитель ответчика Слободян В.М.
Суд установил отсутствие правовых оснований для отказа банка
Суд подчеркнул, что именно банк обязан подтвердить существование правовых оснований для применения положений части первой статьи 15 закона о финмониторинге, а право банка отказаться от договорных отношений по результатам оценки риска не ограничено. Суд отметил, что частный исполнитель имеет специальный правовой статус, а счета, открытые для осуществления профессиональной деятельности, подпадают под особые требования по их использованию, в частности, для перечисления взысканных средств в исполнительном производстве.
Суд пришел к выводу, что истец доказал: АО "СЕНС БАНК" неправомерно и безосновательно, вопреки требованиям гражданского и банковского законодательства, приняло решение об отказе в одностороннем порядке от поддержания деловых отношений с частным исполнителем. Суд также отметил, что никаких правовых оснований для таких действий у ответчика не было, что приводит к ненадлежащему и несвоевременному исполнению частным исполнителем судебных решений и решений других органов.
Что решил суд по делу против "Сенс Банка"
Суд удовлетворил иск частного исполнителя полностью. В частности, в резолютивной части решения суд:
- признал недействительной одностороннюю сделку Сенс Банка - решение от 9 июля 2025 года об отказе в установлении деловых отношений с частным исполнителем;
- признал недействительным односторонний разрыв заявления-договора об открытии текущего счета и соглашения банковского счета нотариуса;
- обязал Сенс Банк возобновить деловые отношения с частным исполнителем путем открытия закрытых счетов;
- взыскал с Сенс Банка в пользу частного исполнителя судебные расходы на профессиональную помощь в сумме 7000 гривен.
Относительно суммы компенсации юридической помощи суд не согласился с требованием истца о взыскании 30 000 гривен, указанных в счете адвокатского бюро "Виталия Репака", и признал соразмерной и обоснованной сумму 7000 гривен, учитывая сложность дела и объем проделанной работы.
Решение Франковского районного суда Львова можно обжаловать в течение тридцати дней со дня провозглашения во Львовский апелляционный суд.
Ранее Информатор сообщал, что суд обязал Сенс Банк вернуть клиенту почти 25 тысяч гривен, безосновательно списанных по упраздненной исполнительной надписи нотариуса. Также мы писали, что суд обязал ПриватБанк разблокировать карту клиента, заблокированную из-за подозрений финансового мониторинга, поскольку банк не предоставил доказательств обоснованности этих подозрений.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
