С 30 октября финмониторинг банков выйдет на новый уровень – народный депутат
Банки запускают обмен данными о нелегальных казино - мискодинг и дропов будут искать совместно.
Украинские банки с 30 октября запускают общую систему выявления платежных схем нелегального игорного бизнеса. Об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк в своем Telegram-канале. По ее словам, новый сервис позволит банкам обмениваться информацией о подозрительных операциях, ведь до сих пор каждое учреждение видело только часть картины. Финмониторинг банков станет еще более внимательным к операциям, связанным с нелегальными казино.
Сервис под названием Illegal Gambling & Miscoding Risk Notificator разработала Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА, объединяющая участников платежного рынка и занимающаяся противодействием платежному мошенничеству. Василевская-Смаглюк объяснила, какую проблему должен решить новый инструмент.
Нардепка отметила, что нелегальные казино используют счета и карты разных банков, поэтому ни один банк отдельно не видит полной схемы операций. Новый сервис позволит оперативно обмениваться выявленными рисками, чтобы другие банки могли проверять подозрительные транзакции.
Как будет работать система обнаружения схем
Согласно сообщению, сервис будет действовать по двум направлениям борьбы с нелегальным игорным бизнесом:
- Мискодинг – обнаружение торговцев, принимающих платежи для нелегальных казино, маскируя их под оплату других товаров или услуг с помощью некорректных MCC-кодов или других реквизитов.
- Дропы – выявление карточек и счетов, через которые собирают средства для нелегального игорного бизнеса. Основанием для проверки могут стать реквизиты с сайтов казино или подозрительные транзакции.
При обнаружении рискового мерчанта, карты или счета участник посылает сигнал AntiFraud Hub. Далее система передает сигнал банку, обслуживающему эту карточку или счет, или распространяет информацию среди всех участников, если речь идет о мискодинге. Банки проверяют полученные данные и сообщают результаты, а на их основе будет формироваться общая база рисковых мерчантов, карт и счетов.
Важно, что автоматическая блокировка операций не предусмотрена. Решение об ограничении или усиленном мониторинге каждый банк будет принимать самостоятельно.
Почему усиливают контроль за платежами
Нелегальный игорный бизнес долгое время оставался сложным для выявления именно из-за раздробленности данных между банками: каждое учреждение фиксировало лишь часть операций клиента. Новый инструмент призван закрыть этот пробел, объединив усилия всех участников платежного рынка в единую систему обмена сигналами о рисках.
Ранее Информатор сообщал, что Нацбанк предупреждал о новых схемах мошенничества с карточками, которыми пользуются злоумышленники для вывода средств через подставные счета. Также мы писали, что финмониторинг для ФЛП станет строже с 14 ноября - банки снизят месячные лимиты на переводы для отдельных категорий предпринимателей в рамках обновленного Меморандума о прозрачности платежного рынка.
Следите за нами в Telegram
