З 30 жовтня фінмоніторинг банків вийде на новий рівень - народний депутат
Банки запускають обмін даними про нелегальні казино - міскодинг і дропів шукатимуть спільно.
Українські банки з 30 жовтня запускають спільну систему виявлення платіжних схем нелегального грального бізнесу. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк у своєму Telegram-каналі. За її словами, новий сервіс дозволить банкам обмінюватися інформацією про підозрілі операції, адже досі кожна установа бачила лише частину картини. Фінмоніторинг банків стане ще уважнішим до операцій, повʼязаних із нелегальними казино.
Сервіс під назвою Illegal Gambling & Miscoding Risk Notificator розробила Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА, яка об'єднує учасників платіжного ринку та займається протидією платіжному шахрайству. Василевська-Смаглюк пояснила, яку саме проблему має вирішити новий інструмент.
Нардепка зазначила, що нелегальні казино використовують рахунки та картки різних банків, тому жоден банк окремо не бачить повної схеми операцій. Новий сервіс дасть змогу оперативно обмінюватися виявленими ризиками, щоб інші банки могли перевіряти підозрілі транзакції.
Як працюватиме система виявлення схем
Згідно з повідомленням, сервіс діятиме за двома напрямами боротьби з нелегальним гральним бізнесом:
- Міскодинг - виявлення торговців, які приймають платежі для нелегальних казино, маскуючи їх під оплату інших товарів чи послуг за допомогою некоректних MCC-кодів або інших реквізитів.
- Дропи - виявлення карток і рахунків, через які збирають кошти для нелегального грального бізнесу. Підставою для перевірки можуть стати реквізити із сайтів казино або підозрілі транзакції.
У разі виявлення ризикового мерчанта, картки чи рахунку учасник надсилає сигнал до AntiFraud Hub. Далі система передає сигнал банку, який обслуговує цю картку чи рахунок, або поширює інформацію серед усіх учасників, якщо йдеться про міскодинг. Банки перевіряють отримані дані й повідомляють результати, а на їх основі формуватиметься спільна база ризикових мерчантів, карток і рахунків.
Важливо, що автоматичного блокування операцій не передбачено. Рішення про обмеження чи посилений моніторинг кожен банк ухвалюватиме самостійно.
Чому посилюють контроль за платежами
Нелегальний гральний бізнес довгий час залишався складним для виявлення саме через роздробленість даних між банками: кожна установа фіксувала лише частину операцій клієнта. Новий інструмент покликаний закрити цю прогалину, об'єднавши зусилля всіх учасників платіжного ринку в єдину систему обміну сигналами про ризики.
Раніше Інформатор повідомляв, що Нацбанк попереджав про нові схеми шахрайства з картками, якими користуються зловмисники для виведення коштів через підставні рахунки. Також ми писали, що фінмоніторинг для ФОП стане суворішим з 14 листопада - банки зменшать місячні ліміти на перекази для окремих категорій підприємців у межах оновленого Меморандуму про прозорість платіжного ринку.
Слідкуйте за нами у Telegram
