Фінмоніторинг банків - нардепка пояснила, які перекази можуть привернути увагу
Нардепка розповіла, які операції з коштами банки перевіряють найуважніше і чому.
Банки можуть звернути увагу навіть на невелику суму переказу, якщо операція не відповідає звичній фінансовій поведінці клієнта. Про це 13 жовтня в ефірі подкасту заявила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк. За її словами, систему фінмоніторингу запускає не стільки сума, скільки нетиповість операції для конкретного клієнта. Депутатка навела приклад: якщо людина зазвичай отримує близько 10 тисяч гривень, а потім їй раптово надходить 100 тисяч, які вона за кілька хвилин переказує далі, це може викликати підозру банку. Вона наголосила, що банки аналізують не лише цифри, а й характер і логіку фінансової поведінки людини.
Про особливості роботи банківського фінмоніторингу розповіла нардепка в подкасті "Що з економікою?", який цитує Мінфін. Вона детально пояснила механізм, за яким системи банків вирізняють підозрілі операції серед звичайних переказів.
"Одразу включається фінансовий моніторинг, тому що людина починає здійснювати нетипову для неї фінансову операцію", - пояснила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
Депутатка зазначила, що банки враховують не лише суми транзакцій, а й характер операцій. За її словами, підставою для додаткової перевірки можуть стати:
- надходження від осіб, не пов'язаних із клієнтом;
- перекази, які не відповідають звичній фінансовій поведінці людини;
- різке й нетипове збільшення суми операцій порівняно зі звичними показниками;
- швидкий транзит великої суми коштів далі з рахунку.
Водночас вона підкреслила, що операції, типові для конкретного клієнта, не обов'язково викликають додаткові перевірки з боку банку.
Чому фінмоніторинг посилюють саме зараз
Банківський нагляд за підозрілими операціями в Україні діє давно, проте увага до нього зростає разом зі збільшенням обсягів безготівкових розрахунків і перекладів через застосунки. Чим більше людей користується онлайн-банкінгом для великих сум, тим частіше системи фіксують нетипові сценарії руху коштів.
Для звичайних клієнтів головна порада фахівців - заздалегідь пояснювати банку джерело значних надходжень, якщо вони відрізняються від звичного обігу коштів на картці. Це дозволяє уникнути блокування рахунку чи додаткових запитів з боку фінансової установи.
Раніше Інформатор повідомляв, що Василевська-Смаглюк переплутала інформацію про ПриватБанк і згодом публічно вибачилася перед банком за свою помилкову заяву. Також ми писали, що нардепка закликала забрати з Польщі українські бізнеси та виробництва на тлі напруження у відносинах із сусідньою державою. Крім того, Інформатор писав, що Василевська-Смаглюк під час війни придбала автомобіль вартістю майже 2 мільйони гривень, що викликало резонанс у суспільстві.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
