Верховна Рада підтримала законопроєкт про приєднання до SEPA і новий реєстр банківських рахунків
Документ запроваджує захист викривачів фінансових порушень від звільнення та дискримінації.
Верховна Рада 10 листопада ухвалила за основу законопроєкт №14327-д, який готує українське законодавство до приєднання країни до Єдиної зони платежів у євро SEPA. Паралельно депутати схвалили масштабні зміни у фінансовому моніторингу - посилений контроль за фінансовими установами доповнять новим реєстром банківських рахунків українців. За документ проголосували 249 народних депутатів. Відтепер банки муситимуть повідомляти державу про відкриття та закриття рахунків і електронних гаманців громадян, а викривачів фінансових порушень захистять від звільнення.
Законопроєкт передбачає можливість здійснювати міжнародні перекази в євро швидше, дешевше та за єдиними правилами з країнами-учасницями SEPA, повідомляє "Судово-юридична газета". Водночас документ запроваджує створення нових реєстрів банківських рахунків і власників трастів та посилює контроль за фінансовими установами. SEPA (Single Euro Payments Area) об'єднує 41 країну, у межах яких транскордонні платежі в євро здійснюються за єдиними правилами, стандартами й тарифами, як внутрішні перекази. Одне з головних нововведень документа - створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, держателем якого визначать Міністерство фінансів. На банки, Нацбанк, депозитарні установи та небанківських надавачів платіжних послуг покладається обов'язок повідомляти про відкриття і закриття рахунків, електронних гаманців та банківських сейфів. При цьому реєстр міститиме лише ідентифікаційні дані - без інформації про залишки коштів чи рух грошей на рахунках.
Доступ до реєстру отримають правоохоронні органи, Нацбанк, Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку і Держфінмоніторинг. Проводити видаткові операції за рахунками дозволятиметься тільки після реєстрації відповідної інформації або отримання мовчазної згоди у визначеному порядку. За порушення встановили окремі санкції:
- штраф 680 грн - за неподання необхідних відомостей про рахунок
- штраф 10% суми видаткових операцій, але не менше 1700 грн - за інші порушення
- штрафи до 12 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - за порушення гарантій захисту викривачів
Серед нововведень - створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів та інших подібних правових утворень. Повідомляти про укладення та припинення договорів управління трастом муситимуть довірчі власники незалежно від того, чи є вони резидентами, чи нерезидентами. Доступ до цієї інформації отримають правоохоронці, суб'єкти фінансового моніторингу, а також журналісти, громадськість і контрагенти з легітимним інтересом.
Запровадили захист викривачів фінансових порушень
Уперше законопроєктом передбачається запровадження окремого механізму захисту викривачів у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Під дію гарантій підпадатимуть працівники, самозайняті особи, акціонери, колишні працівники та кандидати на посади, при цьому забороненими стануть звільнення, переведення, дискримінація та інші негативні заходи впливу у відповідь на повідомлення про порушення. Роботодавець або керівник муситиме сам довести правомірність застосованих заходів, а передбачений захист поширюватиметься і на членів сім'ї та колег викривача.
Набрання чинності новими нормами буде поетапним: загалом через шість місяців після опублікування закону, а для окремих положень - після запуску реєстрів або у 2027-2028 роках. Під час розгляду в профільному комітеті погодили компроміс, за яким спеціальний доступ державних органів до інформації з реєстрів запрацює за шість місяців до набуття Україною статусу члена Євросоюзу. Той факт, що законопроєкт ухвалили за основу, ще не свідчить про вступ України до SEPA - йдеться лише про необхідний законодавчий крок на шляху виконання вимог Європейської платіжної ради, після якого можна буде подати заявку на приєднання.
Раніше Інформатор повідомляв, що у Верховній Раді зареєстрували альтернативний законопроєкт №14327-1 щодо SEPA, автором якого виступив народний депутат Ярослав Железняк. Документ пропонував додатково посилити інституційну незалежність Державної служби фінансового моніторингу, зокрема через прозору конкурсну процедуру призначення її голови. Також ми писали про плани Кабміну щодо створення Єдиного реєстру рахунків фізичних і юридичних осіб, відповідальними за запуск якого визначили Мінфін, Мін'юст, Держфінмоніторинг, ДПС та Нацбанк.
Слідкуйте за нами у Telegram
Зараз читають на Інформаторі
