У Раді зареєстрували альтернативний законопроєкт про SEPA: все через фінмоніторинг
Альтернативний законопроєкт №14327-1, зареєстрований Ярославом Железняком та підтриманий групою народних депутатів, повторює основні урядові ініціативи, але пропонує додатково посилити інституційну незалежність Держфінмоніторингу
Уряд зробив крок до інтеграції країни у Єдину зону платежів у євро (SEPA), схваливши та подавши до Верховної Ради пакет законопроєктів (№14327, №14328, №14326), спрямованих на гармонізацію українського законодавства зі стандартами ЄС. Водночас у парламенті вже зареєстровано альтернативний проєкт (№14327-1), який, зберігаючи основну мету, пропонує інституційно підсилити незалежність органів фінмоніторингу.
Альтернативний проєкт: фокус на незалежності Держфінмоніторингу
Альтернативний законопроєкт №14327-1, зареєстрований Ярославом Железняком та підтриманий групою народних депутатів, повторює основні урядові ініціативи, але пропонує додатково посилити інституційну незалежність фінансової розвідки.
Головна пропозиція - запровадження прозорої конкурсної процедури призначення Голови Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМ). Автори законопроєкту наголошують, що чинне законодавство цього не передбачає, що створює ризики політичної залежності та суперечить міжнародним стандартам FATF. Законопроєктом також запропоновано низку інших важливих змін, спрямованих на посилення системи фінансового моніторингу:
- Розширення кола суб'єктів фінмоніторингу: до них, зокрема, пропонується віднести осіб, що торгують творами мистецтва через вільні порти (при операціях від 10 000 євро), та довірчих власників трастів.
- Посилення захисту викривачів: передбачено надання права на безоплатну вторинну правничу допомогу та встановлення заборони на розкриття інформації про викривача у сфері фінансового моніторингу.
- Удосконалення режиму санкцій: посилення відповідальності за неподання або подання недостовірних відомостей про кінцевих бенефіціарних власників.
Які зміни заплановано в законопроєктах Кабміну
“Законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід’ємною складовою виконання зобов’язань України в рамках євроінтеграційного процесу. Українці та бізнес отримають можливість здійснювати міжнародні перекази у євро швидко, без зайвих комісій та за єдиними правилами для всіх країн-учасниць SEPA”, - повідомляє Мінфін.
Ключові зміни, передбачені законопроєктами:
- Створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме IBAN, ПІБ власника та назву банку. Залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дата відкриття/закриття не включаються.
- Законопроєкти набирають чинності з моменту прийняття та офіційного опублікування законів, крім положень, що стосуються функціонування Реєстру рахунків і сейфів, а також Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів – вони набудуть чинності з моменту вступу України до Європейського Союзу.
- Реєстр містить 1/13 повного обсягу інформації, визначеної статтею 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність».
- Доступ до реєстру матимуть лише уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ) через захищені канали в межах розслідування серйозних злочинів. Витоків чи публікації даних не допускається.
- Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном, запроваджується для прозорості фінансових потоків.
- Зміна процедури верифікації кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб, нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT.
- Додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторигу та розширення суб’єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій.
- Посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ.
Друга спроба прийняти пакет законів
У квітні 2025 року уряд схвалив пакет законопроєктів Мінфіну для подання офіційної заявки на приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area). Він передбачає створення реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб.
До реєстру мали вноситись відомості:
- про банківські рахунки, рахунки у цінних паперах, електронні гаманці тощо;
- про власників таких рахунків;
- про установи, де відкриті рахунки.
Водночас не передбачалося передавати відомості про рух і залишки коштів за рахунками громадян та про вміст сейфа. Не передбачено публікації даних у вільному доступні (відсутня відкрита частина реєстру). "Доступ надаватиметься спеціалізований і виключно компетентним органам", - йдеться в презентації.
17 липня 2025 року Верховна Рада проголосувала за призначення нового складу Кабінету міністрів, який запропонувала вже новий прем'єр-міністр Юлія Свириденко. За законом, внесені попереднім Урядом, але непроголосовані ВР, закони, обнуляються. Новий кабмін має подати їх наново.
Читайте нас у Facebook
