Верховная Рада поддержала законопроект о присоединении к SEPA и новый реестр банковских счетов
Документ вводит защиту обличителей финансовых нарушений от увольнения и дискриминации.
Верховная Рада 10 ноября приняла за основу законопроект №14327-д, готовящий украинское законодательство к присоединению страны к Единой зоне платежей в евро SEPA. Параллельно депутаты одобрили масштабные изменения в финансовом мониторинге – усиленный контроль за финансовыми учреждениями дополнят новым реестром банковских счетов украинцев. За документ проголосовали 249 народных депутатов. Теперь банки должны сообщать государству об открытии и закрытии счетов и электронных кошельков граждан, а обличителей финансовых нарушений защитят от освобождения.
Законопроект предусматривает возможность осуществлять международные переводы в евро быстрее, дешевле и по единым правилам со странами-участницами SEPA, сообщает "Судебно-юридическая газета". В то же время, документ вводит создание новых реестров банковских счетов и владельцев трастов и усиливает контроль за финансовыми учреждениями. SEPA (Single Euro Payments Area) объединяет 41 страну, в пределах которых трансграничные платежи в евро осуществляются по единым правилам, стандартам и тарифам, как внутренние переводы. Одно из основных нововведений документа - создание Реестра счетов и личных банковских сейфов физических лиц, держателем которого будет определено Министерство денег. На банки, Нацбанк, депозитарные учреждения и небанковских поставщиков платежных услуг возлагается обязанность сообщать об открытии и закрытии счетов, электронных кошельков и банковских сейфов. При этом реестр будет содержать только идентификационные данные - без информации об остатках средств или движении денег на счетах.
Доступ в реестр получат правоохранительные органы, Нацбанк, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку и Госфинмониторинг. Проводить расходные операции по счетам будет разрешено только после регистрации соответствующей информации или получения молчаливого согласия в установленном порядке. За нарушение установили отдельные санкции:
- штраф 680 грн – за неподачу необходимых сведений о счете
- штраф 10% суммы расходных операций, но не менее 1700 грн – за другие нарушения
- штрафы до 12 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан - за нарушение гарантий защиты обличителей
Среди нововведений – создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований. Сообщать о заключении и прекращении договоров управления трастом должны будут доверительные владельцы независимо от того, являются ли они резидентами или нерезидентами. Доступ к этой информации получат правоохранители, субъекты финансового мониторинга, а также журналисты, общественность и контрагенты с легитимным интересом.
Ввели защиту обличителей финансовых нарушений
Впервые законопроект предусматривает введение отдельного механизма защиты обличителей в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Под действие гарантий будут подпадать работники, самозанятые лица, акционеры, бывшие работники и кандидаты на должности, при этом запрещенными станут увольнение, перевод, дискриминация и другие негативные меры воздействия в ответ на уведомление о нарушении. Работодатель или руководитель должен сам доказать правомерность принятых мер, а предусмотренная защита будет распространяться и на членов семьи и коллег обличителя.
Вступление в силу новых норм будет поэтапным: всего через шесть месяцев после опубликования закона, а для отдельных положений - после запуска реестров или в 2027-2028 годах. В ходе рассмотрения в профильном комитете согласовали компромисс, по которому специальный доступ государственных органов к информации из реестров заработает за шесть месяцев до обретения Украиной статуса члена Евросоюза. Тот факт, что законопроект был принят за основу, еще не свидетельствует о вступлении Украины в SEPA - речь идет только о необходимом законодательном шаге на пути выполнения требований Европейского платежного совета, после которого можно будет подать заявку на присоединение.
Ранее Информатор сообщал, что в Верховной Раде зарегистрировали альтернативный законопроект №14327-1 по SEPA, автором которого выступил народный депутат Ярослав Железняк. Документ предлагал дополнительно усилить институциональную независимость Государственной службы финансового мониторинга, в частности, через прозрачную конкурсную процедуру назначения ее председателя. Также мы писали о планах Кабмина по созданию Единого реестра счетов физических и юридических лиц, ответственными за запуск которого определили Минфин, Минюст, Госфинмониторинг, ГНС и Нацбанк.
Следите за нами в Telegram
Сейчас читают на Информаторе
